Махинации с материнским капиталом

Мошенничество с материнским капиталом: ипотека, получение выплат третьим лицом, обналичивание средств. Меры ответственности

Махинации с материнским капиталом

Законодательно утвержден перечень лиц, имеющих право на получение материнского капитала, и нужд, под которые средства могут быть выделены. Мошенники пытаются обойти существующие запреты и получить деньги “на руки”.

Материнский капитал выдается в строго безналичной форме и только на определенные нужды. Но существуют мошеннические схемы, с помощью которых некоторые пытаются обойти закон.

Мошенничество с материнским капиталом представляет собой любое нецелевое использование денежных средств.

Поскольку материнский капитал относится к целевым видам поддержки государства, то в законодательстве четко прописан список нужд, на которые возможно потратить средства (ипотека, улучшение жилищных условий, оплата образовательных учреждений или детского сада, строительство и т.д.). Все, что выходит за рамки этого списка, считается мошенничеством и регулируется статьей 159 УК РФ.

Виды мошенничества с материнским капиталом

Наиболее распространенными незаконными вариантами получения средств материнского капитала являются:

  • обналичивание денежных средств;
  • получение средств лицами, не имеющими на это права;
  • ипотека;
  • мошенничество с использованием должностного положения.

Обналичивание денежных средств

Чтобы проконтролировать трату средств в интересах ребенка, законодательством предусмотрено получение материнского капитала в безналичной форме.

Выдачу капитала курирует банк Пенсионного фонда. Обналичивание строго запрещено, однако это наиболее часто встречающийся вид мошенничества.

Незаконное обналичивание может осуществляться несколькими способами:

  • фиктивное приобретение недвижимости – обычно в такую сделку вовлекаются знакомые или друзья, у которых покупается жилье через фиктивный договор купли-продажи. Все документы оформляются необходимым образом, но прежний хозяин остается проживать в своей квартире или доме. Пенсионный фонд перечисляет такому продавцу маткапитал, после чего деньги обналичиваются и передаются фиктивному покупателю;
  • покупка ветхой недвижимости по завышенной цене – в данном случае на средства маткапитала покупается непригодное для жизни строение, но по документам находящееся в нормальном состоянии. В дальнейшем из рыночной цены вычитается настоящая цена, и оставшаяся часть материнского капитала передается участникам сделки. В данном случае в схему часто вовлекаются третьи лица, которые могут оставить покупателей вообще без средств.

Получение средств лицами, не имеющими на это права

При осуществлении данного способа необходима подделка справки о рождении ребенка, что в дальнейшем грозит ответственностью не только за мошеннические действия, но и за подделку документов.

После получения фальшивой справки ее предоставляют в органы ЗАГС для оформления свидетельства о рождении, после чего подают пакет документов в Пенсионный фонд для получения маткапитала.

Ипотека

Мошенничество с ипотекой имеет несколько способов реализации:

  • оформление фиктивного договора на покупку жилья с привлечением подставных лиц – в данной ситуации жилье обычно покупается за рыночную сумму, но по фиктивному договору;
  • заключение договора с сотрудником банка, выдающего ипотеку – оформляется фиктивный договор на покупку несуществующего жилья. Эту схему реализовать гораздо сложнее, поскольку необходимо знакомство с сотрудником банка, который не только распределяет средства, но и может вывести средства с дальнейшим обналичиванием.

Мошенничество с использованием должностного положения

В данной схеме обычно участвуют сотрудники Пенсионного фонда, готовые пойти на подделку документов. Поскольку сертификат маткапитала по закону является депозитарной распиской, то, при наличии коррумпированной цепочки, можно произвести обналичивание средств через должностных лиц.

Как бороться с мошенничеством?

Если обналичивание маткапитала произошло при помощи фиктивной сделки, то судом она будет признана ничтожной и расторгнута. Жилье будет передано продавцу, а материнский капитал – государству.

За нецелевое использование средств грозит уголовная ответственность. Если мошенническая схема была реализована группой лиц, имел место предварительный сговор, то наказание будет наиболее строгим – до 10 лет лишения свободы.

В случаях, когда при обналичивании речь не идет о слишком больших суммах, в качестве наказания назначается штраф.

При фактах мошенничества с маткапиталом необходимо подать заявление в прокуратуру и сообщить в Пенсионный фонд. Пенсионный фонд должен будет проверить, как, куда и кем потрачены средства.

Загрузка…

Источник: https://pravo.team/uk-i-koap/protiv-sobstvennosti/moshennichestvo/vidy/s-materinskim-kapitalom.html

Материнский капитал прошел мимо новорожденных

Махинации с материнским капиталом

“Ъ” стали известны подробности расследования в Ингушетии резонансного уголовного дела о мошенничестве при получении материнского капитала. Группа из 23 человек за два года по подложным документам сумела похитить из бюджета 38 млн руб.

Во многих случаях дети, в связи с рождением которых оформляли денежные пособия, существовали только на бумаге.

По версии следствия, действовали аферисты под прикрытием руководителя регионального управления Пенсионного фонда России Мовлата Вышегурова, который и стал главным фигурантом дела.

Экс-руководителю ингушского управления Пенсионного фонда Мовлату Вышегурову, нескольким его бывшим подчиненным и их сообщникам предъявлены обвинения сразу по нескольким статьям УК РФ — ч. 1 и 2 ст.

 210 (организация преступного сообщества и участие в нем с использованием служебного положения), ч. 4 ст. 159.2 (мошенничество при получении выплат, совершенное организованной группой в особо крупном размере) и ч. 4 ст.

 159 (мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере).

«Заместителем генпрокурора Андреем Кикотем утверждено обвинительное заключение в отношении 23 участников организованной группы, дело направлено для рассмотрения в Магасский районный суд Ингушетии»,— сообщила “Ъ” прокурор главного управления Генпрокуратуры в СКФО и ЮФО Елена Усачева.

По ее словам, махинации, о которых идет речь в уголовном деле, начали выявлять в 2012–2013 годах. «Тогда в надзорных органах обратили внимание на резкий рост выплат по материнским сертификатам.

Кроме того, в прокуратуру стали поступать жалобы от женщин, которых обманули мошенники»,— уточнила госпожа Усачева.

Аферисты предлагали матерям за небольшой процент обналичить материнские сертификаты, однако затем, получив документы и генеральную доверенность, исчезали.

Таким образом, согласно материалам уголовного дела, жертвами аферистов стали полторы сотни женщин. Аферистами были присвоены десятки миллионов рублей.

Как выявило следствие, специализирующиеся на аферах на материнском капитале мошенники использовали и другой способ хищений: во многих случаях сертификаты на выплаты материнского капитала оформлялись по подложным документам, то есть на несуществующих младенцев.

Мошенники подыскивали подходящих по возрасту на роль рожениц женщин и за небольшую плату — 10–15 тыс. руб.— договаривались с ними об оформлении на их имя материнского сертификата. Мошенникам за каждый пакет фальшивых документов доставалось по несколько сот тысяч рублей.

Одна из женщин, уличенная в сговоре с мошенниками, предъявила якобы рожденного ею ребенка, но, как выяснилось, он был чужой. Чтобы доказать это, следователям пришлось назначить генетическую экспертизу. Всего следствие установило 115 случаев, когда документы на выплаты были оформлены на несуществующих малышей. Из казны таким образом мошенникам удалось похитить 38 млн руб.

В мошенническую схему по хищению средств материнского капитала были вовлечены работники разных государственных учреждений — больниц, роддомов и загсов, где документировалось рождение детей.

Однако, по версии следствия, главную роль в преступной группировке играли сотрудники регионального управления Пенсионного фонда во главе с его руководителем господином Вышегуровым, который, согласно материалам уголовного дела, визировал ложные документы и получал большую часть похищенных денег. Поэтому помимо мошенничества экс-чиновнику инкриминируется создание преступного сообщества.

Любопытно, что разоблачить мошенников в пенсионном ведомстве следователям отчасти помогла бывшая жена одного из его чиновников — Аза Гадиева.

Обиженная на своего бывшего мужа за то, что он с ней развелся (брак был заключен по мусульманским обычаям), женщина пришла к правоохранителям и рассказала, как и сколько они с супругом «зарабатывали» на материнском капитале.

Как установило следствие, на похищенные деньги приобретались квартиры и дома под предлогом улучшения жилищных условий родителей малышей. Затем недвижимость продавалась, а вырученные деньги делились между участниками группы.

Львиная доля денег доставалась социальным работникам.

Сразу после начала расследования хищений средств материнского капитала господин Вышегуров поспешно ушел на пенсию. При обыске в доме бывшего чиновника следователи нашли 20 млн руб.

наличными и драгоценности на крупную сумму. Значительные средства оказались припрятаны и у бывших подчиненных господина Вышегурова.

Сначала экс-чиновники были арестованы, сейчас все они, ожидая начала судебного разбирательства, находятся под подпиской о невыезде.

Муса Мурадов

Источник: https://www.kommersant.ru/doc/4557443

Мошенничество с материнским капиталом Наказание

Махинации с материнским капиталом

Уже не первый год в России действует закон, по которому женщине, когда у нее родится второй ребенок, полагается сертификат на определенную сумму. Она каждый год увеличивается. Установлен перечень ситуаций, при которых женщина может потратить эти деньги. Некоторые этим не довольны, поскольку желали бы их потратить на какие-то другие цели.

Отдельные мамаши идут на нарушение закона, используя различное мошенничество с материнским капиталом и обналичивании материнского капитала.Существует строго ограниченный перечень ситуаций, при которых можно использовать материнский капитал. Причем все расчеты происходят только в безналичной форме. Наличных денег по сертификату никто не даст.

Эти деньги разрешается потратить в следующих случаях:

  1.  Приобретение жилья или его строительство.
  2.  Обучение ребенка.
  3.  Вложение материнского капитала в пенсионные накопления женщины.
  4.  Мероприятия, связанные с реабилитацией ребенка-инвалида.

Характерно то, что данный список имеет закрытый характер.

Его нельзя расширить по собственному усмотрению. Не каждый родитель согласен с подобной ситуацией. Кому-то не нужна квартира, но желателен автомобиль или что-то иное. Возникает желание обналичить материнский капитал, а вырученные деньги потратить, исходя из собственных потребностей.

Разумеется, это привлекательно для криминальных элементов, которые матерям за сертификат предлагают деньги.1. Действия по обналичиванию денег.Одним из вариантов обналичивания денег являются следующие действия:

  1. Предприимчивая мама договаривается с родственниками и заключает договор на покупку у них квартиры (комнаты).

    Сумма сделки, как правило, равняется той сумме, которая положена за сертификат материнского капитала.

  2. Затем следует подача документов в Пенсионный фонд. Он перечисляет продавцу деньги. Их он отдает мамаше, а сам продолжает жить в той же квартире. На языке закона это называется нецелевое использование средств.

Сегодня в интернете можно встретить массу предложений по обналичиванию материнского капитала. Роль самой мамаши в таких сделках носит самый минимальный характер. Она отдает свой сертификат тому, кто проворачивает данную сделку, оформляет на него доверенность, а за это получает 20-30% от суммы материнского капитала.

2. Сертификат получает лицо, не имеющее на это права.

За сертификатом обращается женщина, которая фактически не рожала ребенка. Но при этом она представляет все необходимые справки.

В другой ситуации за сертификатом обращается мамаша, которая по суду лишена родительских прав. Такие лица не имеют права на социальные выплаты на детей.

При получении материнского капитала такие лица этот факт тщательно скрывают.
Незаконно получается сертификат и осуществляется его обналичивание.

3. Договор ипотеки и оформление жилищных займов.

Такая схема также имеет широкое распространение.

Подобным способом деньги получаются самостоятельно либо привлекаются различные сторонние организации:

  1. Мамаша договаривается с родственниками на фиктивную покупку у них жилья.
  2. Оформляется кредит и договор купли-продажи, где используется материнский капитал.
  3. Все документы уходят в Пенсионный фонд.

Такая схема может быть реализована и с помощью привлечения различных организаций, в том числе МФО. Когда деньги из Пенсионного фонда будут получены, то они просто разделятся между организацией и бывшим владельцем материнского капитала.

4. Схемы, в которых участвуют должностные лица.

Бывает так, что работник Пенсионного фонда видит подвох в документах, но на это закрывает глаза. Разумеется, делает он это не безвозмездно.

Иногда в таких махинациях участвуют сотрудники банка, которые одобряют жилищные кредиты. Встречаются и нечистые на руку гинекологи и другие медицинские работники, которые выдают липовые справки.

Несмотря на многообразие мошеннических схем по обналичиванию материнского капитала, рано или поздно они все равно станут общим достоянием. А такие действия, между прочим, подпадают под уголовную ответственность. Поэтому прежде, чем заниматься подобными махинациями, необходимо крепко подумать.

Внимание! В данной статье информация могла устареть! Для уточнения информации заполните заявку ниже и квалифицированный юрист поможет решить вашу задачу или позвоните по телефонам указанным на сайте. Консультация или звонок бесплатно!

АУДИОВЕРСИЯ СТАТЬИ

Источник: https://irg77.ru/pravo/semejnoe-pravo/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom/

Материнские махинации: Чтобы обналичить материнский капитал россиянки идут на преступления

Махинации с материнским капиталом

Некоторые эксперты заявляют, что повышение размера материнского капитала только приведёт к ещё большему количеству незаконных сделок с ним

Покупка ветхого жилья, регистрация выдуманных детей и рискованные кооперативы — на какие только ухищрения не идут россиянки, чтобы обналичить материнский капитал! Эти действия незаконны, но женщины готовы сесть в тюрьму, лишь бы получить деньги.

Согласно данным судебной статистики, только за последние несколько лет за махинации с материнским капиталом осуждены свыше 4000 человек.

В своём послании Федеральному собранию 15 января 2020 года Владимир Путин предложил увеличить материнский капитал. Теперь на поддержку смогут рассчитывать и семьи, родившие первого ребёнка. Таким образом, они смогут получить после рождения первенца 466 тысяч 617 рублей. А с рождением второго на 150 тысяч больше — 616 тысяч 617 рублей.

Некоторые эксперты заявляют, что повышение размера материнского капитала только приведёт к ещё большему количеству незаконных сделок с ним.

Ветхое жильё на детские деньги
В Барнауле 14 января, накануне послания президента Федеральному собранию предъявили обвинительное заключение преступной группе, которая обманывала молодых мам.

По данным следствия, им удалось ввести в заблуждение более 70 обладательниц материнского капитала. В период с 2010 по 2014 годы члены ОПГ находили таких женщин и предлагали им обналичить средства с помощью покупки непригодной для проживания недвижимости.

Жильё оценивалось по завышенной стоимости, на него собирался весь пакет документов и передавался в Пенсионный фонд. После того, как сделка одобрялась, а деньги перечислялись, члены ОПГ тратили их по своему усмотрению. Всего таким образом им удалось «обналичить» порядка 26 миллионов рублей.

После того, как делом заинтересовались в полиции, против «обнальщиков» возбудили уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество»). Членам ОПГ уже предъявили обвинение, а само дело передали в Железнодорожный суд Барнаула.

А муж против!
Покупка ветхих избушек, пожалуй, один из самых популярных видов мошенничества с материнским капиталом.

За покупку подобного жилья в Башкортостане в суд на женщину подали даже не правоохранители, а ее бывший муж. Антон А. усомнился в законности сделки, когда увидел покосившийся забор и дырявую крышу. Мужчина уверяет: при разводе оставил супруге и детям квартиру, которую та продала, а потратив «капитал», ничего не купила.

Бывшая хозяйка покосившегося деревянного домишки, который фиктивно купила экс-супруга Антона для проживания их совместных детей, рассказала ему, что взяла за продажу 100 тысяч рублей. Тогда как в договоре купли-продажи её попросили указать сумму 500 000 рублей. Женщина и не скрывает, что дом продавала за материнский капитал.

Когда ей на счёт поступили 400 тысяч рублей, она взяла сто себе, а остальные деньги отдала покупательнице.

Антон посчитал, что таким образом супруга нарушила права их совместных детей, и сразу обратился в правоохранительные органы, чтобы они проверили сделку. Но получил отказ. В Министерстве внутренних дел Башкортостана не усмотрели оснований для возбуждения уголовного дела.

«По сути, это же детские деньги, — рассказал корреспонденту АиФ.ru Антон А. — Она никаким образом не улучшила их жилищные условия. Они теперь все живут в однокомнатной квартире у её сестры. Могла бы деньги потратить хотя бы на их учёбу. Одному бы точно смогла оплатить высшее образование.

А так сама их всего лишила…»

Перепродажа между сёстрами
Три сестры из Забайкалья придумали более оригинальную схему. Помимо того, что они купили за материнский капитал ветхий домик, они умудрились его несколько раз перепродать друг другу.

У старшей из сестёр уже был в собственности домик, и, чтобы обналичить маткапитал, она предложила младшей купить его у неё. Полученные средства от фиктивной продажи женщина передала сестре. Та купила на них автомобиль, мебель, а также игрушек и подарков родне.

Но на этом дело не закончилось. Чуть позже уже младшая предложила другой своей сестре купить тот же самый домик. Цель всё та же — обналичить сертификат. Эта сестра тоже не планировала жить в домишке, а потому, едва получив деньги, потратила их на свои нужды — раздала долги односельчанам, купила мебель и игрушек для детей.

После того, как о махинациях сестёр узнала прокуратура, началась проверка. В отношении обеих женщин возбуждено уголовное дело. Расследование продолжается.

Источник: АиФ

От редакции

Вы получали материнский капитал?

Источник: https://kurer-sreda.ru/2020/01/22/502459-materinskie-maxinacii-chtoby-obnalichit-materinskij-kapital-rossiyanki-idut-na-prestupleniya

Махинации с материнским капиталом, судебная практика

Махинации с материнским капиталом

Последние изменения: Август 2019

Как отметил заместитель отдела ПФР по Саратовской области, цена жилья часто завышена, используя средства капитала, некоторые недобросовестные граждане могут продавать одно жилое помещение несколько раз.

В связи с этим, было внесено решение о срочном принятии мер, цель которых, не допустить того, чтобы средства капитала были использованы не по назначению.

Заместитель так же добавил, что в районах созданы комиссии, состоящие из представителей разных ведомств для рассмотрения вопросов по улучшению жилья, родителям получившим сертификаты на материнский капитал.

Задать свой вопрос (кликнуть и открыть здесь)

На сегодняшний день появилось много организаций, которые по «льготным» договорам, дают кредиты под высокие проценты лицам, совершая махинации с материнским капиталом. В результате чего, люди приобретают жильё, неприемлемое для проживания, да ещё и выплачивают завышенные  проценты за кредиты, при этом теряя часть капитала.

Так же директор юридического территориального  отделения ОПФР добавила, что если становится ясно, что договор был ложный или вызывает недоверие, работники ОПФР обращаются в органы власти. Проводится проверка, были ли законным образом поданы документы для получения материнского капитала, затем все документы, предоставленные на дальнейшее использование.

Куда можно использовать материнский капитал четко прописано, как в Законе о МК, так и Правилах.
В большинстве случаев было замечено, что жилье, приобретённое на  деньги материнского капитала, было куплено не для проживания, а для следующей продажи либо дарения. Тут становится ясно, что основное условие закона — улучшение условий жилья не исполнено.

Налицо — махинации с материнским капиталом.

Судебная практика по материнскому капиталу

Глава по отделу управления экономической безопасности, сказал, что очень наиболее часто  судебная практика касается деяний  непорядочных лиц, имеющих материнский капитал, которые намерено, сообщают о себе недостоверные  данные.

В некоторых случаях, через посредников всевозможных коммерческих учреждений, которые занимаются мошенничеством, лица имеющие сертификаты становятся соучастниками незаконного обналичивания капитала.

В процессе правонарушительных действий по получению средств наличными, родители получают не выше 30% от общих средств, выделенными государством. Часто эти люди попадаются в ловушку непорядочных риэлторов, которые обманным путём вливаются в доверие к собственникам сертификатов.

Аферисты советуют молодым родителям за назначенную плату облегчить процесс получения материнского капитала и ускорить процедуру рассмотрения бумажных дел.

Они предлагают обналичить капитал при помощи выдачи кредита либо советуют купить жильё. В то же время мошенники перекупают квартиры у своих родных или жилое помещение неподходящее для проживания. Как бы то ни было за деяние аферистов будут нести ответственность и сами хозяева сертификатов, так как лично они заявляют в Пенсионный фонд,  чтобы деньги перечислили в коммерческое учреждение.

Разные действия, связанные с обналичкой капитала не могут быть законными и поэтому уголовно наказуемы. Так же очень важно не забывать, что преступлением может быть любой совет, который поступил в адрес высокопоставленных лиц пенсионного фонда за материальное вознаграждение облегчить процесс выдачи сертификатов.

Такие действия являются нарушением закона и расцениваются как «дача взятки». По словам работника полиции  в итоге сотрудничества с отделом ПФРФ Саратовской области и распространение принятой информации по статье «Мошенничество» были приняты уголовные меры в отношении некоторых лиц. Основной убыток от несостоявшихся преступных действий мог быть порядка 10 млн. руб.

Полицейский добавил, что правоохранительными органами ведутся работы по факту преступных сговоров связанных с обналичкой материнского капитала. В процессе работы подсудного дела обнаружена группа мошенников, которая за указанный процент от суммы капитала предлагали свои услуги по обналичиванию средств.

В Вольском районе проходит криминальное дело, связанное с незаконным обналичиванием материнского капитала.

В процессе следствия было подтверждено, что была сформирована частная организация КПКГ «Дом Поволжье», которая занималась обналичиванием средств материнских сертификатов.

Родителям, получившим сертификаты, советовали заключить сделку займа равную сумме сертификата и затем совершить договор купли-продажи жилья по фальшивым документам, доказывающим их собственность.

Затем все документы отдавались в Пенсионный фонд для обналичивания средств капитала. Далее,  когда деньги поступали в данную организацию, 30% средств перечислялись владельцу сертификата.

На данный момент в отношении граждан, причастных к  незаконному обналичиванию средств капитала, возбужденно 11 уголовных дел.

В ближайшие сроки, судом будут рассмотрены уголовные  дела в отношении мошенников.

Остались вопросы? Задавайте! Наши юристы готовы ответить на все ваши вопросы, а также оказать квалифицированную помощь в подготовке заявлений в различные инстанции.

:

Источник: http://mamkapital.ru/mahinatsii-s-materinskim-kapitalom/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.