Мошенница на доверии

Содержание

Мошенница на доверии

Мошенница на доверии

yuksare

По тусовке бродит мошенница. Бродит давно и, кажется, довольно успешно.в данный момент представляется как Лу (Лука), паспортные данные называет Елена Витольдовна Дроздовская, (предположительно, в прошлом Модина Елена Витальевна). Вероятно, когда-то носила имя Ферреро. номер icq 435-910-731, блог (дайри)http://diary.ru/member/?621997, ник Волчий Пастырь.

Ориентировка на начало марта:

не слишком высокая (165-168 см.) крупная полноватая женщина, на вид около тридцати лет (говорила, что 31), крупные грубоватые черты лица, широкие запястья, короткие пальцы рук, небольшие мясистые руки, относительно длинные ноги, размер бюста 3 или 4, размер штанов 48, верха скорее 46, размер ноги 37-38, довольно большой дряблый живот маскирует одеждой.

Движения нервические, размашистые, с легким надрывом.Очень короткая, под машинку, мужская стрижка с челочкой, высветленные волосы, очень светлые глаза, крупные черты лица, длинный неизящный нос, у правого крыла носа бородавка, пухлые рельефные неяркие губы, слабый подбородок, мясистые уши. Под нижней губой пирсинг – шип.

В левом ухе пирсинг или тяжелые серьги – тяжелая звезда и еще две с каким-то аляповатым рисунком (все не слишком сложно сменить). Голос высокий, грубый, если возбуждается, начинает говорить очень громко, почти кричит, с привизгом.

Особенности легенды – знакомые и родственники в Финляндии и Латвии, родственники-военные (в нашем случае дед, в случае других пострадавших отец), возможно – военные медики. Есть брат, скорее всего не родной. Исходное место жительства – Питер.

В нашем случае излагалось, что мать занимается мелким челночным бизнесом (закупает вещи в Финляндии, продает в Питере на Удельной), брат Тимофей работает в ритуальных услугах. Утверждает, что родилась и выросла в Риге, также утверждает, что является верующей католичкой. Говорит, что некоторое время жила в Москве, но плохо переносит метро.

Вероятно, есть некоторая привычка к нагнетанию ситуации (в нашем случае в процессе общения якобы умерли сначала приятель, потом отец).Деньги выманивает под шмотки или ткань (возможно еще и другие вещи) из Финляндии, но не гнушается другими методами шантажа.

Может предложить дорогостоящую услугу (в нашем случае пытались медицинскую помощь) в Питере, с сообщением, что за обход очереди, или авансом за услугу, уже заплатили, а деньги следует передать лично ей.

В нашем случае утверждала также, что поступила в школу инструкторов экстремального туризма на Лубянке.Возможно также, что будет собирать деньги для помощи друзьям
Некоторые необходимые подробности. Бисексуальна, скорее всего – бигендер.

С равным эффектом может исполнять и мужскую, и женскую роли. Скорее всего, была и замужем, и жената. Вероятно, оставила где-то в Питере ребенка 5-7 лет от роду.

Скорее всего, муж – Тимофей, человек, именем которого она представляется в асе. Скорее всего, не слишком давно он выгнал ее из дому (поскольку возникла она без средств личной гигиены и документов).Предположительно, паспорта при ней тоже нет.

неплохо рисует и не чужда рукоделию. утверждает, что имеет медицинское и юридическое образование (и то, и другое сомнительно).

Ушла от нас в голубых джинсах, черных берцах, зеленой сплавовской куртке “пилот” с оранжевой подкладкой, терракотовой толстовке из полара, и в связанном вручную полосатом комплекте из темно-серой и серо-песочно-салатовой буклированной пряжи (гетры-митенки до локтя, берет). К этому прилагается зеленый городской рюкзак с висящим на нем розовым бегемотом-катафотом.

Психологический профиль и особенности поведения.

Очень хорошо, как и любой мошенник, мимикрирует. Кажется пробивной и надежной. Легко входит в контакт, легко находит общие темы. Обещает всяческую помощь – ту, в которой вы реально нуждаетесь.

Выполняет около 5% обещаного, по мелочам при наличии у вас практических навыков продавливает на применение этих навыков в ее пользу так или иначе довольно успешно манипулирует представлениями человека о себе, чтобы создать положительное впечатление.

Появляется и достигает успеха, как правило, в момент, сложный для дома (у знакомых тяжело болела мама, у нас тяжело болел и был сильно не в здравом уме Tanuki). Расточительна по мелочам и скупа относительно серьезных трат. курит две пачки в день, привычный сорт – “Парламент”.Плохо переносит холод.

Имеет серьезные проблемы с гигиеническими навыками, способна забывать помыться два дня подряд. Если покупает средства гигиены, то дорогие, имеет базовые парикмахерские навыки (покрасить, подровнять волосы).Знакомится через дайри или в icq, в сети представляется Тимофеем Дроздовским, в нашем случае речь шла об “устройстве сестры” в Москве, но явно возможны варианты.

Имеет навык “сетевых романов” и прочих отношениях такого рода, играла в форумные ролевые игры.Компьютерная грамотность, мягко говоря, не на самом высоком уровне.Играет на недоверии тусовки к официальной медицине и прочим официальным структурам. Также играет на женской потребности быть любимой и мужской потребности быть значимым.

Кстати, как вариант, играет и на гендерных проблемах дома, в котором объявилась – предыдущие пострадавшие были на свой лад уникальны, я, как всем известно, тоже не без тараканов.У мошенницы может быть “группа информационной поддержки”.При возникающих вопросах морочит голову, отвлекает внимание, сочиняет «маленькие трагедии», клянется в том, что все обязательно будет.

Совершенна здорова физически, психически находится не то в глубоком неврозе, не то на грани серьезного психоза. Испытывает наполовину вытесненное хроническое чувство стыда или вины. Очень одинока, и это заметно сразу. Кажется глубоко несчастной. компенсируется демонстрацией заботы, иногда преувеличенной.

если что-то не ладится, будет плакать, слезы объясняя несчастьем в семье или чем-нибудь еще в этом роде.Словарный запас не слишком велик и гибок. Человек не слишком агрессивный и довольно безопасный.

Техника безопасности очень простая – не давать наличных денег. Если хотите вывести мошенницу на чистую воду, прибегните к ее же тактике – кормите “завтраками” и давайте очень небольшие суммы, может прокатить. Требуйте адреса, документальные подтверждения и связные телефоны.

ПО НЕПРОВЕРЕННЫМ ДАННЫМ, СОБИРАЛАСЬ ПЕРЕМЕСТИТЬСЯ В ЛАТВИЮ. ВОЗМОЖНО, И В САМОМ ДЕЛЕ ХОЧЕТ СМЕНИТЬ ОБЛАСТЬ ДЕЯТЕЛЬНОСТИкросспост приветствуетсяЕсть фото, не очень хорошего качества, но человека опознать наверное можно.

Вторая часть Марлезонского балета или невеселый пост

Или иногда они возвращаются.

Думаю в дневниках осталось уже не так много людей, которые не знают о знаменитой фэндомной воровке на доверии, Елене Модиной.

Очень любит втираться в доверие на дайри и жж, бродит с фэдома в фэндом меняя имена как перчатки и оставляя людей в лучшем случае просто без денег, в худшем – без надежды (врача, лечащего серьезные болезни, она тоже любит изображать) и здоровья.

Хороший психолог, умело находит подход к людям, пользуясь их доверчивостью, особенно по отношению к “коллегам по фэндому”.

Но тот кошмар, что она устроила сейчас, просто выходит за все границы.

Здесь достаточно подробно расписаны ее прошлые появления:

pay.diary.ru/~Tras-fort/?tag=1343863

morgaer.diary.ru/p107057600.htm

ОСОБЕННО СЕЙЧАС ВНИМАНИЕ УКРАИНЦАМ. И мне странно, что она до сих пор не заглянула к БЖД-шникам, – для таких как она это сейчас самое хлебное место, возможно ее стоит ждать и у нас. (За текстильных кукол она только что уже взялась)

Пишет kat_bilbo:

Осторожно – новые гастроли мошенницы на доверии Лены Модиной

Осторожно – новые гастроли мошенницы на доверии Лены Модиной

Помните, в прошлом году я писала, что известная и матёрая мошенница на доверии Лена Модина появилась в Харькове, потом её взяли менты на квартире у Алины Немировой, но отпустили, поскольку на неё на территории Украины не было заведено никаких дел, а из России им не подтвердили розыск?

Мои посты о Модиной:

kat-bilbo.livejournal.com/518451.html

kat-bilbo.livejournal.com/839508.html

kat-bilbo.livejournal.com/839938.html

kat-bilbo.livejournal.com/840220.html

kat-bilbo.livejournal.com/840898.html (как Модина уходит от ответственности)

К сожалению, ссылки из моего жж на “Diary” ведут на уже закрытые посты, а жаль – там тоже было немало интересного.

Мы тогда информацию постили-перепостили, но всегда найдутся неохваченные предупреждениями потенциальные жертвы.

Теперь Лена Модина как следует попаслась в Симферополе:

dva-loskutka.livejournal.com/94210.html

Относительно свежие “позывные” из этих похождений:

Рикард Ивар Сниедзе, жж [info]apach64, профиль на Rikard Sniedze, аккаунт на Проза.ру – www.proza.ru/avtor/apach64

Номер мобильного телефона +380954410151 (уже несколько месяцев выключен).

У пострадавших есть также перечень ip-адресов.

Предположительно в данный момент живет в г. Симферополе, по крайней мере именно туда в основной массе на имя Давыдова Евгения Валентиновича делались денежные переводы.

————————————————————————————–

Итак, я снова прошу массированно перепостить эту информацию.

Особенно по Украине.

Особенно в Симферополе и в Крыму!

БАЗОВАЯ ИНФОРМАЦИЯ

ВНИМАНИЕ! В среде фэнов, ролевиков, в литературной тусовке, среди гейм-дизайнеров, коллекционеров музыки и видео, в кругу мастеров рукоделия, в других тусовках и компаниях по интересам уже не первый год гастролирует мошенница на доверии Лена Модина.

Обычный способ действий:

– Предпочитает более-менее интеллектуальную публику;

– завязывает контакты (дружбу, флирт, общение по интересам) через сетевые ресурсы (блоги, форумы, аську, социальные сети);

– часто меняет имена и ники (любимые варианты – Прибалтика, Питер, Финляндия), создаёт виртуалов, общается под чужими личинами, ведёт переписку сразу за несколько “разных людей”;

– пользуется поддельными документами;

– бисексуальна;

– периодически выдаёт себя за мужчину или транссексуала и заводит амурные отношения с доверчивыми женщинами;

– предпочитает обрабатывать людей в сложных жизненных обстоятельствах, одиноких или закомплексованных, либо чем-то сильно увлечённых;

– “подкармливает” жертву, оказывая ей мелкие услуги и “заботясь” о ней;

– входит в доверие;

– подбивает своих “друзей” и “возлюбленных” на затеи, связанные с вложением финансов;

– предлагает услуги, “договорённости с нужными людьми”, покупку редких вещей или лекарств;

– вытягивает под различными предлогами мелкие и крупные деньги;

– и просто ворует в тех домах, где её привечают.

Контактна, обаятельна (невзирая на страшную по жизни рожу, см. фото).

Знакомится по сети или в реале.

Напрашивается в гости, просится переночевать или пожить, пока обрабатывает хозяина – разнюхивает контакты друзей и знакомых, обчищает несколько жертв сразу.

Быстро меняет места своей охоты, переезжая из города в город.

Пользуется благотворительными организациями, открытыми вписками и тусовочными квартирами.

Будьте бдительны!

Что нужно и важно знать всем пострадавшим:

Обязательно обращайтесь в милицию!

Собирайте других пострадавших! Пусть они тоже подают заявления.

Пишите заявления, настаивайте на открытии дела, пишите в прокуратуру, просите поставить на контроль. Милиция не любит возиться с мошенниками, тем более с такими дошлыми, это много хлопот и мало результата, а преступление не относится к тяжким.

Поэтому контролируйте, добивайтесь, требуйте, чтобы вам сообщали о ходе дела (они обязаны это делать). Требуйте, чтобы её объявили в розыск.

Источник: https://subscribe.ru/group/ot-tyurmyi-i-ot-sumyi/2082244/

Злоупотребление доверием: виды преступления, законодательство, ответственность, как составить заявление и куда обращаться?

Мошенница на доверии

Злоупотребление доверием – противоправное деяние, контролируемое 165 статьёй Уголовного Кодекса (УК) России.

Это преступление относится к разновидности мошенничества, при котором отсутствуют основные признаки хищения.

Оно предполагает использование собственности второго лица, которое было доверено обвиняемому, для применения в личных целях, без предоставления должного уровня компенсации владельцу имущества.

Следовательно, в отличие от хищения, при злоупотреблении доверием под ущербом понимается не утрата собственности, а упущенная выгода, которую мог бы получить владелец имущества.

Самыми распространёнными преступлениями, попадающими под действие 165 статьи УК России, являются:

  • Использование телефонной связи или доступа в интернет благодаря сведениям о доступе к ним, полученным обманным путём у владельца.
  • Уклонение от оплаты электроэнергии, водоснабжения и других коммунальных сетей, принадлежащих другому лицу.
  • Предоставление подделанных документов, позволяющих освободиться от выплаты каких-либо платежей, обязанность за уплату которых возложена на собственника.
  • Предоставление услуг аренды жилой недвижимости третьим лицам без оформления и подтверждения прав на субаренду*.
  • Использование транспортных средств без оплаты компенсации собственнику.
  • Применение поддельных проездных документов, приобретённых, но не произведённых обвиняемым и т. п.

*Следует заметить, что в случаях незаконного присвоения денежных средств за использование имущества, принадлежащего второму лицу, такое преступление будет попадать под действие 160 статьи УК России о растрате.

Расшифровка понятий

Далеко не каждое злоупотребление доверием может попасть под действие 165 статьи УК России. С 2012 года к ним относятся лишь те преступления, упущенная выгода от которых приравнена к крупному размеру (более 250 000 руб.).

Обязательным условием обвинения является прямой умысел и/или корыстная цель обвиняемого. Это означает, что причинение ущерба без осознания факта, что владелец упустит выгоду, не может приравниваться к мошенническим действиям.

При этом не имеет значения, успел ли преступник получить выгоду от злоупотребления или нет.

К примеру, если злоумышленник использовал транспортное средство для перевозки груза, но не получил оплату за рейс, преступление будет считаться совершённым, так как моментом нанесения ущерба будет считаться использование машины с корыстной целью.

Объектом преступления может стать любое лицо, обладающее правом собственности на имущество или иных документов, подтверждающих права на владение или распоряжение этим имуществом.

Удостоверяющими документами могут считаться:

  • Свидетельство о праве собственности.
  • Доверенность.
  • Договор дарения.
  • Завещание.
  • Иные документы, подтверждающие право владения или распоряжения имуществом.

Субъектом преступления может быть признано любое лицо от 16 лет. Однако, если преступник использует служебное положение для совершения преступления, оно будет приравнено к злоупотреблению полномочиями или получению взятки и попадёт под действие 285 или 290 статьи УК России соответственно.

Куда обращаться при злоупотреблении доверием?

Владелец имущества, понесший ущерб, чьим доверием воспользовалось другое лицо, может обратиться в любой полицейский участок вне зависимости от места постоянной регистрации и написать заявление. В случае, если в этом отделении не могут решить данный вопрос, то сотрудники полиции, обязаны перенаправить заявление в тот орган, где будет урегулирован конфликт.

После написание заявлениявладельцу нужно получить уведомление о принятии его в работу.

Сотрудники полиции обязаны проверить сведения и вынести решение о возбуждении уголовного дела или обоснованный отказ.

При несогласии с отказом владелец имущества может обратиться в прокуратуру для повторного рассмотрения дела. Кроме того, он имеет право самостоятельно инициировать рассмотрение дела в суде, подав исковое заявление.

Помимо заявления, владельцу имущества следует приложить любые доказательства, которые помогут следствию установить вину преступника. Это могут быть:

  • Документальные свидетельства, такие, как расписка, договор или иные письменные документы, подтверждающие факт преступления.
  • Фото-, аудио- или видеоматериалы.
  • Показания свидетелей.
  • Иные подтверждения вины преступника.

Что делать, если злоупотребление не попадает под действие 165 статьи УК России?

Если злоупотребление не попадает под понятие крупного размера, т. е. причинённый ущерб менее 250 000 руб., то правонарушение попадает под действие Административного Кодекса.

В соответствии со статьёй 7.27.1 КоАП России, при совершении подобных деяний владелец имеет право на возмещение ущерба до пяти сумм от суммы ущерба, но не меньше 5 000 руб.

Как составить заявление?

Заявление по факту злоупотребления доверием составляется в произвольной форме. В нём должны быть отражены следующие сведения:

  • Наименование отделения, куда подаётся заявление.
  • ФИО и адрес заявителя.
  • Суть обращения с указанием противоправных действий, размера ущерба и даты совершения преступления, если таковая установлена.
  • Просьба о возбуждении уголовного дела по статье 165 УК России.
  • Подпись и дата составления.

Скачать образец заявления о злоупотреблении доверием можно тут.

Загрузка…

Источник: https://pravo.team/uk-i-koap/protiv-sobstvennosti/moshennichestvo/zloupotreblenii-doveriem.html

Игры на доверие: как мошенники выманили у пожилой москвички два миллиона рублей

Мошенница на доверии

В очень неприятную ситуацию попала пожилая москвичка Елена Зарубина (имя изменено по просьбе ее семьи — прим. «ВМ»). Как рассказала «Вечерней Москве» ее дочь, Екатерина Зарубина (имя тоже изменено — прим. «ВМ»), ее мама очень добрый и отзывчивый человек.

— Поскольку я вышла замуж, то живу теперь не в Москве, — пишет она. — И вот несколько лет назад мама пустила к себе пожить случайного знакомого — некоего Александра Белозерова, гражданина Украины 1971 года рождения.

Ее новый знакомый был всегда приветлив, и через какое-то время мама стала воспринимать жильца как человека, которому можно доверять.

И он под предлогом того, что будет ей помогать оплачивать квартиру, убедил ее перевыпустить карту Сбербанка, получив тем самым доступ к ее счетам.

Ежемесячно он снимал всю ее пенсию и, чтобы не возникало подозрений, часть суммы отдавал на общее питание и оплату ЖКХ. Но с ноября 2018 года по июль 2019-го, когда дочь Елены Зарубиной попросила его покинуть квартиру, Александр Белозеров перестал оплачивать ЖКХ и при этом утверждал, что по квартплате долгов нет.

На одном из счетов пенсионерки лежало порядка 1,5 миллиона рублей. На другом — 450 000. Александр Белозеров дважды сопровождал ее в банк, где они закрыли их, а затем помог ей внести эти две суммы на ее счет в Сбербанке. Эти суммы он незамедлительно снял через банкомат и присвоил себе.

Всю свою жизнь Елена Зарубина трудилась на разных высоких должностях, но жила скромно, а заработанные деньги откладывала. В 2013 году в санатории, где пенсионерка проходила лечение, она познакомилась с мужчиной средних лет, представившимся ей Романом. Он произвел на нее хорошее впечатление, помог даже добраться из санатория в Москву.

Как выяснила позже дочь Зарубиной, мужчина представлялся ее матери чужим именем. А настоящее его имя — Роберт Салаватович Салихов, он гражданин Украины 1966 года рождения.

На тот момент ему было 43 года, старшей Зарубиной — 74. Пожилая женщина доверила ему мультикарту ВТБ, чтобы он ходил в магазин, просила она его и вносить на нее деньги, ведь самой ей в силу возраста было трудно справиться с этой процедурой.

Вот так она вносила, а он снимал 30 000 рублей и 250 долларов.

Потом он попросилпомочь его другу Александру: якобы тому надо было где-то остановиться на несколько дней в Москве. Чтобы добавить себе значимости, оба инсценировали аварию водопровода, сумев убедить пожилую москвичку, что «спасли ситуацию».

— Мама согласилась оставить Александра, — пишет ее дочь, — поверив, что мужские руки в доме не помешают.

Дочь Зарубиной предполагает, что «Роман» приглянулся маме еще и потому, что образованный и «специалист по финансам». Он стал ее «надежным помощником» и псевдоконсультантом в денежных вопросах.

Какое-то время Роберт Салаватович Салихови Александр жили в отдельной комнате в квартире пенсионерки, причем абсолютно бесплатно. Однако вскоре Александр якобы поссорился с приятелем, и тогда он помог пенсионерке «раскрыть на него глаза», мол, тот снял все ее деньги с мультикарты. К сожалению, «дружба» и с Белозеровым вышла пожилой москвичке боком.

В один из своих приездов к маме Екатерина Зарубина вместе с мужем обнаружили, что деньги, которые та получала на счета, регулярно снимались Александром, а по квартплате образовалась огромная задолженность.

Пользуясь рассеянностью и беспомощностью пенсионерки, ее «друг и компаньон» сумел изолировать ее от внешнего мира и настроить против всех родственников и знакомых, которых, кстати, не допускал в квартиру.

К тому же он оказывал и психологическое давление на пожилую женщину.

Елена Зарубина много лет преподавала в одном из престижных столичных вузов, и у нее даже мысли не могло возникнуть, что на старости лет она попадет в подобную ситуацию.

Когда же ее дочь напрямую заявила об обмане квартиранту, Белозеров в одночасье съехал, продолжая еще какое-то время «обрабатывать» старушку по телефону.

Он говорил, что только один может о ней позаботиться, а остальным она не нужна.

Адвокат Екатерины Зарубиной Яков Байковский так прокомментировал ситуацию:

— По мнению дочери Екатерины Зарубиной, Белозеров А. Л. злоупотребил доверием ее матери и, воспользовавшись ее болезненным состоянием, получил доступ к денежным средствам. В связи с чем Екатерина Зарубина была вынуждена обратиться с заявлением в ОВД Ховрино о мошенничестве.

Психолог Светлана Клюваева считает, что в Москве чаще всего именно пожилые люди становятся жертвами мошенников, которые, пользуясь тем, что сегодня даже при возможностях современных средств связи родственники редко общаются друг с другом.

— Если между родителями и детьми нет доверительного контакта, это вопрос к родителям. Чтобы не возникало ситуаций, подобных этой, нужно больше информировать своих пожилых родственников о мошенниках, — уверена специалист.

По ее словам, пожилые люди сближаются со случайными знакомыми, не отдавая себе отчета в том, что те их просто используют.

Юрист Виталий Иванов считает, что некоторые одинокие москвичи даже и не подозревают, что на них идет настоящая «охота». Получая информацию от почтальонов, дворников и т.д., мошенники выискивают одиноких людей, втираются к ним в доверие и методом описанного выше обмана завладевают их сбережениями.

— В этом году завершилось громкое дело «прораба Андрюши» — Андрея Марченкова. Будучи прорабом капитального ремонта дома № 7 по улице Пилота Нестерова, он сумел войти в доверие к пенсионеркам и, обещав ремонт в их квартирах, собрал несколько миллионов рублей, — рассказал юрист. — После долгого судебного процесса Андрей Марченков был отправлен в тюрьму на 7 лет.

Источник: https://vm.ru/accidents/753870-igry-na-doverie-kak-moshenniki-vymanili-u-pozhiloj-moskvichku-dva-milliona-rublej

Мошенница на доверии Лена Модина

Мошенница на доверии

Здравствуйте! Помогите, пожалуйста информацией! Я и ещё несколько человек попали в похожую ситуацию с другой мошенницей на доверии, около 80000 долларов она получила от людей на руки, но без расписок и ещё некоторую сумму для нее несколько человек брали в кредит, оформляли эти кредиты на себя, опять же без расписок, она все договора с банками забрала себе, обещав платить, но естественно, через время проплаты прекратились и теперь люди вынуждены платить сами с процентами эти долги. То есть есть около 10 пострадавших без документального подтверждения, что она взяла деньги в долг. Возможно ли в таком случае наказать виновницу? Любая информация, ссылки, с чего начать? Заранее благодарна.

Дорогие друзья! Сегодня со мной связалась Надежда Зыбкина с телеканала НТВ. Очень нужны пострадавшие от Модиной, готовые дать телеканалу небольшое видеоинтервью для телепередачи. Срок давности значения не имеет. Если вы не против поделиться своей историей – пожалуйста, свяжитесь с Надеждой (+79299120122, звонок или вотсап) или напишите мне в личку!Город может быть любой. Журналисты встретятся с вами в удобное для вас время, подъедут куда нужно.Я понимаю, что вам, скорее всего, не очень приятно вспоминать о случившемся, или у вас нет времени… Но пожалуйста, вспомните, что именно молчание пострадавших позволяет таким мошенникам отмазываться, разгуливать на свободе – и снова и снова причинять людям вред.

А ваш бесценный опыт вместе с оглаской наверняка поможет другим людям защититься от Модиной и ей подобных.

Друзья!
Мне написала сегодня белорусская журналистка Анастасия Бойка https://.com/id87330811 (Еврорадио), она собирает материалы про похождения Лены Модиной в Минске, ищет людей, которые как-то с Модиной пересекались. Модина сейчас под арестом, ею занимаются белорусский Следственный комитет и МВД, настроены серьёзно.Пожалуйста, кто может, свяжитесь с журналистом. Чем лучше освещена эта тема, чем больше данных – тем больше вероятность, что мошенница получит срок побольше.

Пожалуйста, помните, что именно молчание пострадавших позволяет таким мошенникам отмазываться, разгуливать на свободе – и снова и снова причинять людям вред.

Я имела с ней дело.Слава Богу,на деньги не попала,но нервы она мне попортила

ПОСТ для максимально широкого ПЕРЕПОСТА!Внимание! Мошенничество в Интернете! Снова всплыла Лена Модина.

На «Дневниках» (diary.ru) некоторое время назад объявился юзер – Guy_from_Brooklyn (ранее City_Guy), который занимает деньги у других дайри-пользователей, а также берет товары у мастеров с обещанием чего-то взамен, однако взамен ничего не предоставляет.

Показать полностью…ВНИМАНИЕ! На данный момент установлено, что за всем этим стоит известная мошенница на доверии Елена Модина, в прошлом уже отбывшая срок за аналогичное преступление. Предлоги для займа денег разные: тяжелое финансовое положение некоторых близких друзей, жалобы на здоровье и просьбы выручить финансово, одолжить денег на один-два дня, максимум неделю. Также предлагает помощь в приобретении товаров за рубежом (преимущественно из NY или UK, где юзер якобы проживает), помощь в оформлении документов для получения виз, различные услуги, лечение, презенты и подарки, литературу, кукольные принадлежности, кукол, стафф, различные вещи и т.д.Данные обещания не исполняются. Товары и обещанные вещи, соответственно, не приходят. Возврат денег откладывается на неопределенный срок, зачастую деньги не возвращаются вовсе (причины каждый раз называются разные – невозможность перевода из UK больше 200 фунтов в месяц, задержка перевода, неверные реквизиты, занятость посредника, проблемы со здоровьем и прочее, но итог один).На данный момент (в рамках текущей гастроли мошенницы) известно о более чем пятнадцати обманутых, причем в некоторых случаях фигурируют весьма крупные суммы, но пострадавших может быть больше.Самая свежая и актуальная информация (очень много ссылок и большое обсуждение!) – “Холиварофорум”:

https://holywarsoo.net/viewtopic.php?pid=2412817#p241..

Группа ВКонтакте, где собраны материалы о Елене Модиной и её деятельности: https://.com/club30234965

Посты у пострадавших

http://editka.diary.ru/p213568773.htm

http://hardrain.diary.ru/p213570428.htm
http://starscreamy.diary.ru/p213570206.htm
http://mr-k.diary.ru/p213555309.htmСхема обработки:

https://holywarsoo.net/viewtopic.php?pid=2428129#p242..

https://holywarsoo.net/viewtopic.php?pid=2427698#p242..Другие координаты мошенницы:

https://guyfrombrooklyn.deviantart.com/

https://.com/rene_barateon
https://www.stage32.com/Randall
https://www.instagram.com/gireyev/
.волчий пастырь http://www.diary.ru/member/?3415395
https://www.flickr.com/photos/138342333@N03
http://colorfulmilkshakebear.tumblr.com/ Координаты, куда отправлялись деньги и посылки:

https://holywarsoo.net/viewtopic.php?pid=2428299#p242..

Перепост для англоязычных в тумблере:

http://niibeth.tumblr.com/post/164712023583/fraudster..

Есть информация, позволяющая предполагать, что в данный момент преступница пытается ускользнуть в Белоруссию или Украину.

Заявления в органы поданы и ещё подаются, информация собирается. Если у вас есть, что добавить, пишите в ВК-группу или на Холиварофорум. Посадим мошенницу-рецидивистку снова.

https://www.youtube.com/watch?v=2WHsDXS7vs0

Вчера арестована в Минске

Екатерина Ливанова ответила7 ответов

Источник: https://vk.com/club30234965

Игра на доверии: россияне стали меньше жаловаться на обман в банках

Мошенница на доверии

Уровень мисселинга — продаж одного продукта под видом другого — существенно снизился за последний год. Так, в феврале–сентябре 2020-го количество жалоб, связанных с таким обманом, уменьшилось почти на треть по сравнению с тем же периодом 2019-го, заявили «Известиям» в Центробанке.

В регуляторе добавили, что с начала года поступило 2,1 тыс. претензий из-за недобросовестной практики продаж финуслуг, что составляет 1% от общего количества всех обращений.

Однако в Банке России признали: такая статистика может быть связана с пандемией — во время нее граждане перестали ходить в отделения.

Иллюзия выгоды

В феврале–сентябре этого года жалоб на мисселинг было почти на треть меньше, чем в таком же периоде 2019-го, отметили «Известиям» в ЦБ и пояснили, что отдельный учет претензий на недобросовестные продажи финуслуг ведется только с февраля прошлого года. Всего с начала 2020 года получено 2,1 тыс. жалоб на мисселинг, что составляет 1% от общего количества поступивших в ЦБ за девять месяцев обращений (212,8 тыс.), добавили в пресс-службе.

На долю кредитных учреждений приходится 53,6% претензий из общего числа жалоб на мисселинг, страховых компаний — 37,3%, профессиональных участников рынка ценных бумаг — 6,3%, следует из отчета ЦБ по работе с обращениями населения по итогам девяти месяцев нынешнего года. Остальные жалобы приходятся на управляющие компании и НПФ.

За последний год граждане стали меньше жаловаться на недобросовестные продажи финансовых услуг банками (62,3% — в 2019 году), но больше — на работу страховых компаний и брокеров.

Первенство по претензиям в линейке популярных продуктов, навязываемых финансовыми институтами своим клиентам, остается за инвестиционным страхованием жизни (ИСЖ) (55,6%), как и год назад (44,4%). Вторую строчку заняло накопительное страхование жизни (НСЖ) (16,2%) вместо векселей (15,2%). На третьем месте услуги доверительного управления, которые еще год назад не входили в топ-3.

Основной проблемой, судя по претензиям к банкам, остается продажа полисов ИСЖ вместо вклада, признали в регуляторе. Там добавили, что не первый год фиксируют введение потребителей в заблуждение и навязывание им другого продукта в отдельных финансовых организациях.

Например, вместо депозита гражданину предлагают инвестиционное или накопительное страхование жизни, но не объясняют, что в отличие от вклада деньги не застрахованы государством, а доходность и его размер не гарантированы.

На фоне снижения ставок по вкладам подобные предложения становятся привлекательными для многих граждан, которые ищут новые инструменты для инвестирования, отметили в Центробанке.

Снижение количества жалоб на мисселинг в регуляторе связывают с проведением контрольных мероприятий, появлением рекомендаций к внедрению паспортов финансовых продуктов в банках, сферах страхования, ценных бумаг и негосударственных пенсионных фондов, а также законодательными инициативами. Кроме того, сокращению количества подобных обращений во II квартале поспособствовала пандемия. Так как чаще всего введение потребителя в заблуждение происходит при посещении офиса и личном контакте с сотрудником финансовой организации, резюмировали в пресс-службе ЦБ.

«Известия» спросили крупнейшие кредитные и страховые организации о борьбе с мисселингом и объемах продаж инвестиционных, страховых продуктов и услуг в 2020 году. В Новикомбанке, «Зените» и ВТБ рассказали, что строго следуют правилам продажи финансовых и небанковских продуктов, где реализация некоторых из них возможна только при личном обращении клиента в офис банка.

В компаниях «Росгосстрах Жизнь» и «Ингосстрах-Жизнь» отметили, что в борьбе с мисселингом проводят регулярное обучение сотрудников и контрольные закупки по методу «тайного покупателя», а также уделяют особое внимание раскрытию информации в маркетинговых материалах, предоставляемых клиентам. Там напомнили, что потребитель услуг может отказаться от договора и вернуть деньги без потерь в течение «периода охлаждения» — 14 дней.

Количество жалоб клиентов финансовых организаций на мисселинг растет, отмечает руководитель управления мониторинга, контроля и развития клиентского сервиса «Финама» Дмитрий Леснов.

О том, в какой сфере наиболее остро стоит проблема обмана клиентов говорят цифры, указанные в отчете ЦБ.

В линейке группы компаний «Финам» практически нет услуг, занимающих лидирующие доли по мисселингу, добавил он.

Проблема есть, но маленькая

По словам начальника правового управления Ассоциации банков России Сергея Клименко, в статистике жалоб на банки надо смотреть на их структуру — зачастую кредитные организации работают по агентской схеме, продавая не свои продукты. А клиент не выделяет владельца продукта и место его приобретения, пояснил он.

По словам вице-президента Всероссийского союза страховщиков Виктора Дубровина, на сегодня действует более 3 млн договоров ИСЖ и НСЖ. При этом, согласно данным ЦБ, общее количество жалоб на страхование жизни в абсолютных цифрах за девять месяцев 2020 года составляет менее 1 тыс., то есть значительно меньше 0,1% от числа действующих договоров, так что оно некритично, полагает он.

Однако неправильно будет говорить, что подобной проблемы не существует. С учетом принятых за последние годы мер и повышения качества продажи услуг она на 100% не решена, но в значительной мере купирована, добавил Виктор Дубровин.

Жалобы сигнализируют о том, что проблема мисселинга остается актуальной, подчеркнула старший директор по рейтингам страховых и инвестиционных компаний «Эксперт РА» Ольга Любарская. При этом, она отметила, что вместе с рынком страхования жизни меняется характер обращений.

Сейчас наблюдается, как часть премий ИСЖ перетекает в сегмент НСЖ, что видно за счет роста доли краткосрочных полисов и полисов с единоразовой премией.

Доля первого продукта в структуре премий по страхованию жизни за последние два года снизилась почти в 1,5 раза — с 66 до 45%, а второго выросла вдвое — с 14 до 33%.

Источник: https://iz.ru/1086166/roza-almakunova/igra-na-doverii-rossiiane-stali-menshe-zhalovatsia-na-obman-v-bankakh

Развод чистой воды: Как обманывают мошенники в 2020 году?

Мошенница на доверии

Схемы мошенничества появляются постоянно, а уже существующие совершенствуются новыми методами воздействия на человека. Аферисты используют «свежие» способы воровства на онлайн-сервисах «Авито», «Циан», «Домофонд», «Юла» и других. На «крючок» регулярно попадают клиенты российских банков и даже владельцы iPhone. Как не стать жертвой преступников и сохранить свои деньги?

Пострадавшие от рук мошенников рассказали 5-tv.ru реальные истории и посоветовали, на что обратить внимание в имущественных, банковских и вопросах купли-продажи.

Информационные агентства недвижимости

Мошенничество в сфере недвижимости существует не первый год и о нем давно известно, но появляется все больше людей, которые попадаются на эту удочку. Недобросовестные агентства размещают объявления об аренде квартир или комнат по низкой цене. Конечно, в таком случае, соблазн позвонить и посмотреть жилье очень велик.

Первое, что должно насторожить потенциального арендатора — это приглашение на очную встречу в агентство недвижимости.

В России повелось так, что агенты самостоятельно водят своих клиентов по «просмотрам» и практически не дают контактировать с собственником напрямую, чтобы не потерять комиссионные.

Когда потенциальная жертва приходит в агентство по поводу той или иной квартиры, ее просят подписать договор на оказание услуг и оплатить якобы комиссию. Большинство людей не вчитываются в условия документа и подписывают его практически не глядя.

ТАСС / Кирилл Кухмарь

Далее начинается цирк с предоставлением номера телефона хозяина, который может либо постоянно переносить встречу, либо вообще не берет трубку. Но и на этот случай у лже-агентств есть план. Они начинают извиняться, обещать, что свяжутся с хозяином и отправляют новые объявления по SMS.

Как правило, номера оказываются либо ненастоящими, либо квартиры уже сданы. Когда клиент понимает, что стал жертвой обмана, агент сообщает, что тот всего лишь подписал договор на оказание информационных услуг, а заселение ему никто не гарантировал. С юридической точки зрения к договору не подкопаться.

Документ составлен грамотно, поэтому схема мошенничества работает не первый год.

Ирина Д. из Москвы рассказала 5-tv.ru, что нашла на одном из сайтов объявление о сдаче комнаты по привлекательной цене и тут же позвонила по указанному номеру телефона.

Там ей ответили, что это агент и нужно заплатить комиссию, а потом приехать в агентство, чтобы подписать договор и получить номер собственника. Ирина передала деньги сотруднику фирмы, а потом отправилась в агентство «N» на станции метро «Авиамоторная».

Она подписала договор, получила номер хозяина и даже скан его паспорта, который оказался подделкой.

Москва. ТАСС / Марина Лысцева

С Ирины взяли девять тысяч рублей и заверили, что за комнату ей нужно будет доплатить всего шесть тысяч. Якобы из общей стоимости, составляющей 15 тысяч рублей, хозяин сам платит комиссию риэлтору.

Девушка покинула офис компании и позвонила собственнику, который сначала согласился на встречу, потом попытался перенести на следующий день, а после того, как Ирина начала нервничать, поставил телефон на автоответчик. Агентство «N» пообещало разобраться и начало заваливать ее телефон другими объявлениями.

Позже она нашла через сервис «Яндекс. Картинки» эту же комнату, но от других риэлтерских компаний и по другим адресам.

Помните, что передача комиссионных агенту и каких-либо других денег, происходит только после подписания договора аренды вместе с собственником.

Кроме того, должен пройти просмотр жилья и проверка документов о праве собственности хозяина с помощью выписки из ЕГРН.

Услуга стоит около 500 рублей и займет несколько дней, но даже одно упоминание о желании проверить информацию, может выявить мошенников, а в последствии сэкономить ваши деньги.

Мошенничество на сайтах-двойниках

Сервисы объявлений пытаются обезопасить своих пользователей от мошенничеств.

«Юла» ввела видео-звонки и прямую связь через приложение, а «Авито» свою доставку, чтобы товар без проблем пришел к покупателю.

Продавец получает деньги только тогда, когда покупатель забирает вещь из пункта выдачи и подтверждает ее заявленные характеристики. Но и тут мошенники разработали свой способ завладеть чужими средствами.

РИА Новости / Артем Житенев

При совершении покупки непосредственно через «Авито», обратите внимание на то, что продавец может предложить вам выслать платежку.

Мошенник отправляет ссылку на оплату товара, вы вводите данные карты, оплачиваете, а преступник блокирует вас и пропадает.

Жертва переходит по полученной ссылке на специальный сайт, похожий на «Авито», но это подделка! Такие сайты-двойники существуют не только у онлайн-платформ, но и у официальных ведомств России.

Реальная процедура оплаты происходит только через страницу объявления, где нужно кликнуть на «Купить с доставкой», выбрать пункт выдачи и совершить оплату через «Авито».

«Движение» средств на банковских картах

Все владельцы банковских карт давно знают, что сотрудник банка не имеет право спрашивать пароль от карты и уж тем более, его нельзя никому сообщать.

Наверняка вам поступали звонки от якобы менеджера банка с просьбой предоставить информацию и пароль для того, чтобы предотвратить подозрительное движение средств на счету.

Чтобы не стать жертвой этой аферы, достаточно повесить трубку и перезвонить в банковскую организацию по телефону, указанному на официальном сайте или на обороте карты. Уточните у оператора, действительно ли кто-то пытается снять деньги и сообщите номер телефона мошенников.

ТАСС / Кирилл Кухмарь

Фантазия злоумышленников не стоит на месте, и они придумали новый способ, как заполучить чужие деньги. Виктория В. из Санкт-Петербурга попала в одну из новых схем мошенничества с банковскими картами в сентябре 2019-го.

Девушке позвонил «сотрудник» службы безопасности одного из банков и сообщил о подозрительном запросе перевода средств с карты, который она, разумеется, не совершала. Человек назвал ее реквизиты и количество банковских карт, которыми владеет Виктория.

Мошенники легко вошли в доверие к своей жертве, сообщив все данные банка и даже точный адрес отделения, откуда «поступил» звонок.

Преступники попросили перевести всю сумму с карты девушки на страховой счет в банк-партнер. На все возникающие в ходе разговора вопросы, мошенники отвечали спокойно и подробно.

Викторию подкупило то, что в этом случае отсутствовали привычные всем требования мошенников: сообщить пароль и пин-код от карты.

Тем более, пострадавшая сама совершила перевод и подтвердила его голосом, когда ей поступил звонок с реального номера банка.

Менеджер заверил, что деньги вернутся на карту Виктории в течение получаса, но этого не произошло. Только спустя 20 минут девушка осознала, что стала жертвой преступников.

Проверка iPhoneчерез AppleIDво время продажи

Казалось, что iPhone — один из самых безопасных смартфонов, но даже к нему аферисты придумали свой подход. На мошенничество попала Вера Д. из Тюмени, когда выложила объявление о продаже старого телефона, рассказала она 5-tv.

ru. Ей тут же позвонила девушка и сообщила, что готова приобрести iPhone в этот же день, но у нее возникли проблемы с Apple ID. Мошенница попросила Веру зайти в ее учетную запись через свой телефон и проверить, все ли в порядке.

ТАСС / DPA Picture-Alliance

Не подозревая преступного замысла, тюменка выполнила просьбу потенциальной покупательницы и зашла в ее Apple ID. Через несколько минут телефон был заблокирован и включена функция поиска, которая издает громкие и непрекращающиеся звуки.

Аферистка потребовала перевести на карту некую сумму денег, чтобы разблокировать телефон. Вере ничего не оставалось, как пойти на ее условия и отдать деньги.

С помощью такого вида мошенничества преступники регулярно вымогают деньги у ничего не подозревающих пользователей Apple.

Взлом онлайн-банка через приложения

Приложения банков на телефонах крайне удобное изобретение и кажется, что финансовые организации делают все, чтобы обезопасить своих клиентов, но мошенники нашли их уязвимые места. Мошенники ищут объявления продавцов на таких площадках, как «Авито», «Циан», «Юла» и другие, а потом отправляют SMS с предложением обмена товара и прикрепляют ссылку.

ТАСС / Yui Mok

При переходе по ссылке на ваш телефон скачивается стороннее приложение, которое получает доступ к вашим онлайн-банкам и выводит денежные средства со счетов. Крайне не рекомендуется открывать эти ПО, лучше сразу удалить их и установить антивирус.

Источник: https://www.5-tv.ru/news/284761/razvod-cistoj-vody-kak-obmanyvaut-mosenniki-v2020-godu/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.