Мошенничество экономическое преступление статья

Что такое экономическое мошенничество

Мошенничество экономическое преступление статья

Власти страны, позаботившись о либерализации уголовного права, предложили отличать экономическое мошенничество от преступлений в данной сфере. Что значит данное понятие, чем махинации отличаются от похожих преступных деяний, и какова ответственность за финансовые аферы, вы узнаете из нашей статьи.

Чем преступление отличается от мошенничества?

Экономическое мошенничество – это посягательство на финансовую безопасность хозяйствующего субъекта, независимо от формы собственности. В ст.

159 УК РФ отмечены основные признаки мошеннических действий – деяния, совершаемые с помощью обмана (часто злоумышленник втирается в доверие к человеку для завладения имуществом).

Как результат, потерпевшая сторона теряет свой предмет собственности либо право на тот или иной объект. В этой ситуации речь идет не о воровстве. Жертва добровольно расстается с тем, что принадлежит ей по закону.

Коммерческая деятельность, основанная на финансовых махинациях, обмане с целью наживы, является экономическим преступлением.

Все виды афер в этой сфере можно считать умышленными, ссылаясь на соответствующий раздел правовых норм законодательства России. Таким образом, субъект правонарушения полностью несет ответственность за свои незаконные действия.

Основные отличия экономического преступления от мошенничества в той же области – это предмет. В первом случае им являются отношения, которые складываются между сторонами, во втором – право собственности. При этом махинации всегда происходят явно, а их непосредственным участником является пострадавшая сторона.

Примеры

Следующие примеры помогут во всем разобраться.

Так, если ИП возьмет займ в финансовой организации, а затем скроется с денежными средствами вместо внесения ежемесячных платежей, такие действия будут охарактеризованы как мошенничество.

Если он никуда не денется, но при этом выполнять свои кредитные обязательства не сможет вследствие объективных обстоятельств, его действия можно отнести к преступлению.

Или если лицо по договору подряда получит крупную сумму денег в качестве предоплаты, но свои обязательства не исполнит – это можно назвать мошенничеством. Но когда он по каким-то обстоятельствам даже и не приступит к выполнению работ, или не успеет к сроку – это преступление.

Махинации с использованием служебного положения нередко совершаются должностными лицами, которые присваивают денежные средства государства.

К примеру, руководство учреждения здравоохранения получает деньги на ремонт больницы, но оформляет со строительной компанией фиктивный договор подряда.

В результате помещения лечебных корпусов  остаются не отремонтированными, и финансов на счету организации тоже нет.

Виды экономического мошенничества

Рассмотрим наиболее распространенные виды обмана.

Электронное мошенничество

Значительная доля всех присылаемых смс, электронных писем и других посланий содержит в себе ложные сведения, которые направлены на вымогательство денежных средств.

В подобных сообщениях предлагается поучаствовать в акциях сомнительного характера, финансовых пирамидах с быстрым обогащением либо пожертвовать средства на лечение, узнать об уникальности заработка и др.

Выделяют также следующие типы преступлений в интернете:

Чтобы отказаться от назойливой рекламы, необходимо позвонить либо послать смс на «бесплатный» номер, однако в результате пользователь подписывается на платные рассылки, а со счета будет постоянно или единовременно списываться определенная сумма денег;

  • заражение вирусом компьютера или телефона.

Данный вид электронного мошенничества расценивается как кража, если происходит лишь изъятие конфиденциальных данных пользователя. В случае преступных действий на устройство жертвы устанавливается вредоносное программное обеспечение, вынуждающее пользователя отправить аферистам деньги под тем или иным предлогом;

  • просьбы финансовой поддержки от лица близких родственников, об ошибочном поступлении на ваш счет денег, о победе в розыгрыше приза.

В последние годы участились случаи мошенничества с банковскими карточками. Жертвами нередко становятся пожилые люди. В силу своей неосведомленности, они называют незнакомцам коды своих карт, а иногда и сами переводят средства на счета злоумышленников.

Лохотроны: уличные лотереи, наперстки и прочее

До сих пор эффективен подобный обман на улицах. Желающих принять участие в лотереях и играх в наперстки не убывает.

Схема привлечения людей устроена достаточно просто: на глазах у толпы «случайный прохожий» выигрывает крупную сумму денег. Подобное представление заманивает всех азартных игроков и любителей халявы.

Поначалу человеку даже немного дают выиграть, чтобы сильнее вовлечь в процесс, а в итоге жертва проигрывает по-крупному.

Игры в карты

Опытные карточные шулеры практикуют свои способности в поездах, гостиницах, вокзалах и прочих местах, где проходит много народа. Их работа ориентирована, прежде всего, на азартных людей и тех, кто просто любит риск.

Таких граждан в наше время немало. В самом начале игры жертве будет вести, однако в итоге она проиграет.

Профессиональные мошенники ищут людей с определенным складом ума и умеют их различить среди массы, и успешно увлечь в свою игру.

Гадание

Уличные гадалки, цыганки, целители встречаются в большом скоплении людей и работают группой или поодиночке. Каждый из них является в некоторой степени психологом, умеющим отыскать наиболее подходящую для аферы жертву. В основном, ими становятся молодежь и женщины.

Злоумышленники находят к ним индивидуальный подход, а также выслушивают все жалобы, оказывают готовность помочь в разрешении всех проблем и имеющихся болезней за чисто символическую плату. Часто прибегают к запугиванию или внушению, и мотивируют это тем, что если не взяться за решение вопроса сейчас, далее будет намного хуже.

Экстрасенсы чаще всего добиваются многократного прихода человека на сеансы «оздоровления» и «предсказания». Результат один – ни финансов, ни желаемого результата.

В большинстве ситуаций мошенники хотят завладеть имуществом своей жертвы. Как правило, это деньги, драгоценности, ценные вещи. Если речь заходит о махинациях в крупных размерах, в этой ситуации и «добыча» преступника более крупная – участок надела, бизнес, а также объекты недвижимости.

Экономические преступления: категории

Экономические преступления разделяют на категории, характеризующиеся определенными видами финансовой деятельности физлица или юрлица. Это деяния, за которые предусмотрена ответственность по УК РФ:

  • правонарушение общепринятых принципов ведения предпринимательской либо иной коммерческой деятельности (нелегальная банковская деятельность – ст. 172; незаконная предпринимательская деятельность – ст. 173; легализация финансов, полученных незаконным методом – ст. 174);
  • против интересов кредиторов (неуплата долга – ст. 177; приобретение займа нелегально – ст. 176);
  • проявление монополизации и применение противоправных способов для ведения конкуренции (разглашение финансовых и банковских тайн, полученных незаконно – ст. 183);
  • основанные на махинациях оборота ценных бумаг и валюты (изготовление поддельных денег и документации – ст. 186);
  • в сфере таможенных операций (неуплата таможенных платежей – ст. 194);
  • относящиеся к налогообложению (страховых взносов, неуплата налогов – ст. 199 и ст. 198 соответственно);
  • против общественности и интересов потребителей (нарушение положений изготовления и применения государственных ярлыков – ст. 181).

Все вышеуказанные категории приведены для ознакомления. Изучить расширенный список статей в сфере экономической деятельности можно в гл. 22 УК РФ.

Какой срок грозит?

Экономическое мошенничество и экономические преступления уголовно наказуемы. К примеру, за хищение имущества предусматривается лишение свободы минимум на два года, максимум – на десять лет. Законодатель определяет и более мягкие санкции в виде штрафа или обязательных работ.

Итак, экономические преступления во многом похожи с экономическим мошенничеством. Основное отличие – это тайный умысел и тщательно продуманные действия. Аферисты всегда втираются в доверие к своим жертвам, заставляя в добровольном порядке отдать свое имущество. Обманутыми могут быть как государство, так и граждане.

Если вы стали жертвой обмана, рекомендуем обратиться к нашим юристам. Позвоните по телефону или задайте свой вопрос онлайн.

Источник: https://juristconsul.ru/moshennichestvo/moshennichestvo-s-kreditami-finansami/chto-takoe-ekonomicheskoe-moshennichestvo/

Новые виды и способы совершения мошенничеств

Мошенничество экономическое преступление статья

Новые виды и способы совершения мошенничеств

Что такое мошенничество, и на какие виды оно подразделяется по составу преступления, а также количественным и качественным признакам?

 В наши дни слово «мошенник» приобретает гораздо более широкий смысл, чем каких-то 20 лет назад, и связано это по большей части с активным развитием интернет-технологий. Так, сегодня можно выделить следующие наиболее распространённые виды мошенничества в уголовной практике:

  • Интернет и электронное мошенничество – это наиболее распространённые и сложные способы мошенничества на сегодняшний день, так как злоумышленники практически всегда остаются безнаказанными, а все схемы расставания людей с собственностью и деньгами разрабатываются, прямо сидя у экрана компьютера, например, в случае со знакомствами. Так, мошенники подбирают пароли от электронных кошельков, используя случайные генераторы, крадут пин-коды от банковских карт, а также делают массовые рассылки по электронной почте с предложением поучаствовать в «интересных проектах», но на деле люди, как правило, лишь расстаются со своими деньгами.

 Телефонное мошенничество

  • Для обмана доверчивых жертв мошенники часто прибегают к преступным схемам предоставления фальшивых документов, как, например, удостоверения правоохранителя, спецслужб, высокопоставленного должностного лица. Входя таким образом в доверие к жертве преступники, как правило, уговаривают жертву отдать определённую сумму денежных средств для решения какой-либо проблемы или в виде оплаты за некачественный товар.
  • Достаточно распространены махинации с использованием средств мобильной связи, так как практически каждый гражданин нашей страны владеет собственным номером одного из сотовых операторов. Преобладающее большинство массовых звонков будущим жертвам, равно, как и СМС-сообщений, поступает из мест лишения свободы, где лица, осуждённые за иные преступления, отбывают свои сроки. Так, на номер абонента поступает звонок или текстовое сообщение с привлекательным предложением и просьбой перевода незначительной суммы денег по номеру мобильного телефона или банковской карты. Конечно, люди, оплатившие услуги, ничего взамен не получают.
  • Кроме того, мошенники используют очень много преступных схем на транспорте, начиная с оформления в ГИБДД личного автомобиля с просьбой о предоплате услуги через электронный перевод, заканчивая банальным вымогательством денежных средств у населения для нищих, больных и инвалидов. Однако все эти люди на самом деле являются притворщиками, а процесс сбора средств с пассажиров – это лишь прибыльный бизнес. Также многие люди в общественном транспорте сталкиваются с карманными кражами, расчётами наличными с рук с выдачей фальшивой сдачи и т. д.
  • Ну и в заключении, конечно, держать ухо востро требуется успешным предпринимателям, так как каждый этап прибыльной деятельности находится под прицелом злоумышленников, начиная от ложных проверок и аудита компании, заканчивая фейковыми конторами по поставке материалов и оборудования, работающими исключительно по предоплате. Данные однодневные юр лица могут иметь собственный интернет-портал, расчётный счёт, десятки положительных отзывов и многие другие регалии, однако это вовсе не значит, что оплаченный товар дойдёт до покупателя, а компанию удастся найти по её юридическому адресу.

Афера на транспорте

Важно! Любая из мошеннических схем, как правило, тщательно продумана до мелочей, и её организаторы являются хорошими психологами, создавая впечатление грамотных специалистов, что вводит жертв в заблуждение, и они легко расстаются с деньгами или предметами собственностями.

Подробнее о мошенничестве в интернете

Виды исков

Так как большинство жертв мошенничества на сегодняшний день встречаются именно в Сети, необходимо подробнее рассмотреть основных схемы обмана пользователей ПК, в частности:

  • Фишинг – это новый вид мошенничества, представляющий собой классическую схему внедрения в доверие к жертве с последующим отъёмом у неё денежных средств. Так, рассылка может прийти от крупных банков, например, из «Сбербанка», однако при детальном рассмотрении видно, что адрес отправителя вовсе не содержит в себе хостинговое расширение учреждения. Учреждение требует сделать платёж по кредиту, а доверчивые пользователи начинают противиться этому, так как займов в данном банке у них просто нет. В таких ситуациях «оператор» просит предоставить ему все имеющиеся данные карты или расчётного счёта, включая пароли и пин-коды и в одном случае из 100 все же получает ожидаемый результат.
  • Часто пользователям ПК предлагается пройти бесплатную регистрацию на интересном для него портале, после чего отправить бесплатное СМС с подтверждением введённых данных. Как правило, отправка сообщения может стоить 100 руб. и больше, а пользы от контента сайта не будет никакой.
  • Достаточно часто в интернете пользователи могут увидеть ссылки на порталы, занимающиеся сбором средств на лечение или поддержку больных детей, инвалидов или малоимущих семей. Однако, если это не официальный портал, зарегистрированный на какой-либо благотворительный фонд, как правило, по ту сторону экрана располагаются мошенники, кладущие все перечисленные на счета средства к себе в карманы.

Обман в сфере предпринимательства

  • Миллионы интернет-пользователей сталкивались с такой формой мошенничества, как предложения по лёгкому заработку больших денег, но для того, чтобы принять участие в программе и получить свой персональный аккаунт, будущего бизнесмена просят внести небольшую сумму на номер электронного кошелька, которая, естественно, потом пропадает с концами.
  • Интернет-магазины, широко распространённые среди населения сегодня, также далеко не каждый раз предлагают честные способы получения товара. Так, мошенники размещают на своей странице товар с наименьшей ценой, в отличие от других сайтов. Однако чаще всего под товаром стоит приписка – 100%-ная предоплата на банковскую карту. Таким продавцам верить нельзя, и всегда нужно настаивать на оплате товара при получении.

Важно! Благодаря участившимся случаям интернет-мошенничества, буквально несколько лет назад на базе МВД РФ был создан специализированный департамент по борьбе с преступлениями, совершёнными в Сети. Так, при написании соответствующего заявления жертва может быть уверена, что бумагу передадут оперативникам именно из этого отдела.

Что такое корпоративное мошенничество

Виды административных правонарушений

Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности часто случается, когда компания имеет большие обороты и многочисленные расходы, связанные с поддержанием активности бизнеса.

Порой, данные расходы слабо контролируются на этапе рутинной работы, а итоги подбиваются лишь в конце внутреннего отчётного периода. Так, в схему получения денежных средств от активной компании могут встать и не совсем добропорядочные контрагенты.

Это означает, что предпринимателя могут обмануть одним из следующих способов:

  • Подложить договор, после подписания которого у компании появятся необоснованные обязательства перед контрагентом.
  • Предложения по покупке каких-либо товаров или услуг, например, аренды автомобиля, с последующей ликвидацией конторы после перечисления денег на их счета.
  • Подлог лицензий и сертификатов СРО, являющихся фейковыми документами, что впоследствии может вызвать претензии при приёмке работ.
  • Навязывание ненужных услуг и опций при заключении договора, каждая из которых имеет свою цену, не озвученную представителям юрлица.
  • Иные операции со счетами, направленные на обманные действия со стороны мошенников.

Статья 159 УК РФ

Важно! В той же структуре МВД работает Департамент по борьбе с экономическими преступлениями (ОБЭП), который проводит регулярные проверки по жалобам бизнесменов, выясняет, как действуют мошенники и пресекают незаконную деятельность на корню после её выявления.

Мошенничество – судебная практика

В судебной практике России мошенничество стоит едва ли не на первом месте среди всех рассматриваемых уголовных дел, поэтому власти берут на вооружение все возможные методы для того, чтобы наказать преступников по всей строгости закона, но в то же время не перегружать бюджеты ФСИН, так как каждый новый заключённый неминуемо ложится на плечи налогоплательщиков. Так, в судебной практике мошенничества выделено три основных тяжести 159 статьи УК РФ, а именно:

  • Простой состав преступления. К данному виду мошеннических схем относятся случайно невыплаченные кредиты или иные обязательства, а также те виды противоправных деяний, когда уличить злой умысел лица, совершившего преступление, не представляется возможным. Также данная статья применима к тем лицам, которые совершают покушение на мошенничество, но (для примера) из-за оперативных действий правоохранительных органов просто не успевают его совершить по причине нехватки времени, например, безосновательное страхование человеческой жизни или имущества.

Кроме того, под смягчающие обстоятельства попадают те лица, которые совершают преступление впервые в жизни и раскаиваются в содеянном. Как правило, для таких осуждённых применяется наказание в виде штрафа до 120,0–150,0 тыс. руб.

, либо назначение обязательных работ. Реальный срок заключения в таких ситуациях применяется редко, и если суд и назначил лишение свободы, наказание будет считаться условным, а следствие проходит под подпиской обвиняемого о невыезде.

  • Квалифицированный состав деяния. Данная структура преступления подразумевает под собой преднамеренное действие злоумышленника в применении мошеннической схемы с целью лёгкой наживы, а также рецидив деяния, исходящий от одного лица. Наказание может подразумевать реальное лишение свободы с отбыванием наказания в колонии-поселении или общего режима – срок до 3 лет.
  • Особо квалифицированный состав. Самый тяжкий вид мошенничества, когда злоумышленники, объединённые идеей нелегального заработка, организуют преступное сообщество, действующее по намеченному плану, с распределением ролей по предварительному сговору. Также признаком данного состава могут быть очень крупные суммы хищений, а также большое количество пострадавших от действий нарушителей закона. К данным лицам применяются сроки отбывания наказания до 5 лет в колониях общего и строгого режима, и штрафные санкции до 500,0 тыс. руб.

Осуждённый аферист

В заключение надо сказать, что население нашей страны должно особенно бдительно относиться к различным «очень выгодным предложениям», «самым низким ценам» и прочим привлекательным лозунгам как в жизни, так и в интернете.

Это означает, что, как правило, за самой привлекательной рекламой прячутся как минимум солидные комиссии и доплаты, а в некоторых случаях клиент становится жертвой ловко продуманной мошеннической схемы, которая (по результатам расследования) оказывается убыточной.

Источник: https://xn--80afx6a.78.xn--b1aew.xn--p1ai/document/15027293

Мошенничество – не экономическое преступление

Мошенничество экономическое преступление статья

Чем меньше будет потенциальных рычагов давления, тем более свободным будет чувствовать себя бизнес /М. Стулов

Президент Владимир Путин вновь заявил о необходимости либерализации уголовного законодательства в экономической сфере, анонсировав соответствующие поправки в Уголовный кодекс (УК).

Давать оценку еще даже не существующему законопроекту, казалось бы, дело неблагодарное, но опыт предыдущих изменений, внесенных в наш многострадальный УК РФ, свидетельствует, что в данном случае чем раньше, тем лучше.

Следует отметить, что сама по себе идея либерализации уголовного закона в экономической сфере очень даже полезная и нужная.

Думается, что чем ближе мы будем приближаться к рыночным отношениям, тем меньше должна быть роль уголовного права в сфере охраны экономических отношений; рынок самостоятельно должен вытеснять вредные для него процессы. Поэтому идея либерализации уголовного закона имеет право на существование.

Тем более не секрет, что уголовное право и уголовная юстиция часто используются в России как элемент конкурентной борьбы. Соответственно, чем меньше будет потенциальных рычагов давления, тем более свободным будет чувствовать себя бизнес.

Так что же, собственно говоря, не так?

Во-первых, сроки принятия поправок в УК РФ. Государственной думе предлагают уложиться в срок до окончания ее полномочий, т. е. до осени.

Любой ученый и серьезный практик, занимающийся вопросами уголовного права, в ответ на вопрос: «Можно ли подготовить качественный законопроект за несколько месяцев?» – ответит: «Нет». Опыт последних нескольких лет, когда на скорую руку принимались изменения в УК РФ, это только подтверждает.

Было внесено бесчисленное количество изменений, криминализированы новые деяния, декриминализованы уже существовавшие, и лишь единицы из этих изменений действительно являются удачными. Для создания хорошего законопроекта нужно время, а его депутатам не дают.

А значит, в только что измененный уголовный закон придется вносить новые изменения и т. д. по кругу. В конечном итоге эффективность либерализации УК ставится под серьезное сомнение.

Во-вторых, одним из ключевых вопросов в новой волне либерализации является инициатива о возвращении в УК РФ статьи, устанавливающей менее строгую («привилегированную») ответственность за мошенничество для предпринимателей. Предыдущий вариант этой нормы (статья 159.

4 УК РФ «Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности») утратил юридическую силу в связи с принятием постановления Конституционного суда РФ от 11.12.2014 № 32, который признал норму не соответствующей Конституции РФ.

Сейчас предпринимательские сообщества очень просят эту статью вернуть.

Предприниматели хотели бы иметь определенные привилегии в части уголовной ответственности за мошенничество, если оно совершено в предпринимательской сфере.

Возникает простой вопрос: а почему эти привилегии должны быть? Ответ, который слышится чаще всего: предприниматели боятся «случайно» быть привлеченными к уголовной ответственности в процессе предпринимательской деятельности. Такой аргумент весьма неубедителен.

Нужно понимать, что мошенничество не является в полной мере экономическим преступлением, оно относится к преступлениям против собственности и имеет существенные различия с экономическими преступлениями. Причем эти различия таковы, что совершить мошенничество случайно практически невозможно.

Например, предприниматель взял банковский кредит, предоставив подложные документы: в первом случае – с целью ведения предпринимательской деятельности (для расширения бизнеса), а во втором – чтобы сбежать с этими деньгами в теплые страны. Кредиты возвращены не были.

Ущерб для банка и в том и в другом случае одинаков, а вот цели различны.

И если первый случай напрямую связан с экономической деятельностью, то второй является чистым хищением; первый случай – это незаконное получение кредита (статья 176 УК РФ), исключительно экономическое преступление, а второй – мошенничество.

Еще один пример. Предприниматель по договору поставки получил предоплату в 50 млн руб., но в первом случае забрал деньги и скрылся, а во втором не смог исполнить обязательство по экономическим причинам. Второй случай, как правило, не предусматривает уголовной ответственности, а вот первый – это мошенничество.

Эти примеры показывают, с одной стороны, что невозможно совершить мошенничество в сфере предпринимательства по ошибке, а с другой – что эти преступления не несут в себе признаков, позволяющих признать мошенничество в сфере предпринимательства менее общественно опасным, чем обычное мошенничество. Не совсем понятно, почему действия таких «предпринимателей» менее общественно опасны, чем, скажем, цыганки-гадалки или похитителя мобильного телефона.

И наконец, в-третьих, в новых предложениях по изменению УК нет ничего об ответственности юридических лиц за экономические преступления в России. Отсутствие этого института уголовного права напрямую влияет на возможность возвращения денежных средств, утраченных в результате преступлений, в том числе средств, похищенных у государства.

В последние годы введение уголовной ответственности юридических лиц активно обсуждалось, даже было предложено несколько законопроектов.

Сейчас этот вопрос несколько завис, но думается, что без введения уголовной ответственности юридических лиц за экономические преступления невозможно построение прогрессивной системы уголовного законодательства в сфере охраны экономических отношений.

Автор – научный сотрудник Университета Турина

Источник: https://www.vedomosti.ru/opinion/articles/2016/03/31/635808-moshennichestvo-prestuplenie

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

    ×
    Рекомендуем посмотреть