Мошенничество в 1с

От какой суммы начинается уголовная ответственность за мошенничество?

Мошенничество в 1с

Мошенничество является одним из видов хищения, которое совершается методом обмана потерпевшего или злоупотребления его доверием.

Какой ущерб должен иметь место, чтобы было возбуждено уголовное дело? В данной статье представлены ответы на многие вопросы касающиеся данной проблемы. Также вы найдете ответ на вопрос: какая сумма ущерба от мошенничества юридически значима и подразумевает ответственность?

Оказываем юридическую помощь. Звоните

Источник: https://pravovoi.center/ugolovnoe-pravo/ehkonomika/prestuplenie-sobstvennost/moshennichestvo-159-uk-rf/summa-dlya-nachala-otvetstvennosti.html

Ммм уровня /b

Мошенничество в 1с

У меня друг связался с очередной пирамидой. Бегает с растопыренными глазами и всем рассказывает, как скоро сказочно разбогатеет, зовёт поучаствовать. Во всех соцсетях постит рекламу с красивыми фоточками.

Встретились недавно, он спросил, что ты об этом думаешь? Я ответил: Если ты в этом участвуешь – ты или дурак, или подлец. Если не понимаешь, что это обман и деньги на слезах людей – дурак. Если понимаешь – подлец.
И всё.

Нет у меня больше друга. )

Всем привет.Я думала,что у меня нет подобных знакомых,но,оказалось,ошибалась.На днях мне написала знакомая,с которой я не общалась лет 5 и которую считала вполне адекватным человеком.Стала расспрашивать как дела,чем занимаюсь.Я узнала,что за это время она успела выйти замуж,родить ребенка,развестись…В общем все стандартно.

Но тут она спросила,как я отношусь к поездкам на круизных лайнерах,далее пригласила посетить собрание,где мне расскажут об их круизном клубе и о том,как можно путешествовать со скидкой 50 %.При попытке выяснить,есть ли сайт у этого клуба,было сказано,что есть,но я ничего не пойму,лучше посетить собрание.

Естественно,я нашла информацию о круизном клубе у метро Маяковская в СПб.Я вежливо отказалась. В общих чертах:каждый месяц нужно платить взнос 100$,организация начисляет тебе тоже свои баллы каждый месяц.Это плата за участие в “клубе”.Либо платишь 200$ и приводишь в клуб еще 5 таких же ло… простите,людей.Тогда не нужен будет ежемесячный  взнос.

Но нужно будет находить новые 5 жертв каждый месяц.После 1 года участия  в этом “кружке” положена скидка на круизы одной американской компании на роскошнейшем лайнере- 10%,второй год-20%…ну и так до 5 года т е обещанные 50 %.Инфу об этом можно легко найти в интернете. Итак,моя знакомая стала спрашивать,почему же я не хочу посетить собрание.

На что я ответила,что имею опыт работы в турфирме,а также мне знакомы истории МММ и Кэшберри.Девочка предположила,что я путаю МММ с MLM,но мне пришлось пояснить,что именно пирамиду я и имею в виду.После чего она сказала,что могла бы отправить мне видео,из которого я бы поняла-откуда берутся низкие цены на каюты.

Далее я посчитала разговор бессмысленным и просто написала,что буду ждать фото из ее круиза.Не помогайте богатым богатеть,всем добра!

[моё] МММ Кэшбери Финансовая пирамида Круиз Мошенничество Текст Негатив

Величайшая махинация в истории России произошла в середине 90-х годов прошлого века. Это время отличалось разгулом предпринимательской инициативы и посредственным участием государства в экономической жизни общества.

Именно тогда, как грибы после теплого дождя, появлялись «пирамиды» – коммерческие структуры, которые под лозунгом получения высокого дохода привлекали средства от населения. При этом высокие проценты на внесенные вложения обеспечивались за счет привлечения новых средств.

Доходность находилась в заложниках необходимости лавинообразного вовлечения все новых и новых вкладчиков. Первопроходцем в постановке такого финансового эксперимента в России стал Сергей Пантелеевич Мавроди и его предприятие «МММ».

После окончания Московского института электронного машиностроения в 1978 году Мавроди работал в научно-исследовательском институте. Однако вскоре уволился и начал заниматься предпринимательством: продолжил нелегально изготовлять и продавать звуко- и видеозаписи, за что в 1983 году был задержан на 10 суток и еще до возбуждения уголовного дела отпущен в рамках проведенной амнистии.

В 1989 году появилась первая структура будущей финансовой империи – кооператив МММ. Основателями кооператива стали Сергей Мавроди, его брат Вячеслав Мавроди и Ольга Мельникова. Сергей Мавроди стал руководителем и главной движущей силой организации.

Остальные учредители являлись номинальными и были привлечены лишь для целей регистрации кооператива. По начальным буквам фамилий учредителей составилось название организации – МММ. Кооператив занимался торговлей компьютерной и оргтехникой.

Аппаратура ввозилась из-за рубежа и с наценкой реализовывалась в стране.

Показать полностью 8

P.S. CBC – Cashberycoin (криптовалюта Эдика Варданяна, “цифровой актив” мамонтов).

Кэшбери Лохотрон Мошенничество Финансовая пирамида

Теперь горе-инвесторы будут обучаться еще одному важному делу “Кредиты и их законное обнуление”, а также “Как избавиться от ЖКХ”.

А вот доска почета Кэшбери:

Мавроди умер, но дело его не умрет никогда.Ссыль для “инвесторов”:

https://.com/invest24_krasnodar

Показать полностью 3 Gdc Кэшбери Финансовая пирамида Мошенничество Лохотрон Длиннопост Вроде уже давно отгремело это Кэшберри. Мне стало интересно узнать побольше о тех людях, которые в это вложил стоит, чтобы на будущее не повторить их ошибок. Я собрал несколько историй из канала в телеге, где собрались пострадавшие от МММ нашего века. Может быть будет кому интересно.

Кто-то предлагает собирать деньги с тех кто пострадал, чтобы закрыть долги друг друга. Ничему их жизнь не учит.

Показать полностью 3 Как меня заманивали вступить в пирамиду. Саныч – это я, Таисия – пирамидный агент. Показать полностью 3 [моё] Пирамида Финансовая пирамида МММ Кулстори Длиннопост Развод на деньги

Выплаты должникам Кэшбери будут осуществляться “кэшберикоинами”. Жрите фантики, господа инвесторы!

Кэшбери Финансовая пирамида Скам Мошенничество МММ

Регистратор компаний Англии направил Cashbery Limited уведомление о принудительной ликвидации. По-английски это называется «First Gazette notice for compulsory strike-off». Владельцем фирмы выступает резидент Великобритании Артур Варданян. Английская компания нужна была мошенникам, чтобы создавать видимость легитимности.

Кэшбери Cashbery Финансовая пирамида МММ

Добрый вечер дорогие друзья! Прошу поднять в топ! Мошенники!

Я думал что лохотрон канул в бытие, но не тут то было. Очень изощренный способ!!!

Буквально не давно мне позвонил старый знакомый (Мы когда то работали вместе) и предложил интересную тему., но говорить подробно ничего не стал.

Говорит:

-Дружище! Очень интересный проект есть, я по старой дружбе хотел что бы ты в нем участвовал! Но вопрос конечно не по телефону! Я друзей не забываю! Давай встретимся поговорим?

Конечно же, я, человек который немного знаком с большими делами, так-же о том, как они ведутся – я много вопросов не стал задавать. А вдруг что то действительно стоящее?)

Место выбрать мне не удалось, по этому пришлось ехать в специальный офис.

А в этом офисе меня встретил не только друг, но еще мутная пожилая пара.

Эти огурчики начали меня расспрашивать о бизнес проектах, идея и о моих планах развития. Я никогда не сужу о том как люди одеваются, но всегда слушаю то, о чем люди говорят. У меня есть пару интересных проектов (Стартапов) от 60-120 млн. рублей. По этому когда я озвучил сумму 60-120 для них было немного шоком, что речь идет о миллионах. Меня это насторожило.

Затем они сказали что помогут мне накопить на мою мечту (Которая без них останется голубой) и начали рассказывать о том какие деньги можно получить привлекая клиентов. Голова получает 25 процентов от первых четырех приглашенных, если вторая ступень приглашает следующую – 15 процентов с них, потом 10 и 5 соответственно.

Но так как заработать хотят все, есть ограничения, по этому больше ты не заработаешь, ступеней для тебя больше нет. Стартовый пакет (они их называют уровень со звездой) для начала 4.  Первый уровень звезды стоит 100pv, второй 200pv, 3 звезда 400pv а четвертая и самая крутая звезда стоит 800pv.

1 pv как потом мне объяснили стоит 1 доллар.

Я думаю не сложно догадаться сколько в этой схеме можно заработать?)

Я человек который зарабатываю комфортную сумму, по этому для меня эти цифры не вызвали восторга как ожидалось. В итоге выяснилось что на эти 800 долларов (PV) они втюхивают подозрительные БАДЫ или купить вот этот чудесный аппарат “СЦЭК”

Вот этот чудный аппарат, который из себя представляет платформу с центрифугой за: ВНИМАНИЕ 50 тысяч рублей!

Потом говорят что ничего продавать не надо, оставишь его себе, главное приводи 4 друзей, а лучше пап, мам и бабушек. И всей дружной семьей будете зарабатывать 5 тысяч долларов в неделю. Но к сожалению это потолок.

Я работаю в сфере кулинарии и в мою дипломную работу входило все о микро и макро нутриентах. Я обязан это был выучить и сдать. На вопросы чем отличается их хваленый взрослый кальций от детского ну т.д. и т.п.

Я употребляю бады, но делаю исключительно в целях повышения спортивных результатов. Но покупаю очищенный молочный или яичный белок, комплекс глюкозамина, минералов и витаминов. Я думаю спортсмены меня поймут. И это стоит на порядок дешевле чем “Антилипидный зеленый чай из 5 сортов” за бешеную сумму.

Мне повезло. В силу своего опыта в индустрии спорта, кулинарии – я сразу понял что это развод. Но друзья!? А как же наши пожилые бабушки, дедушки, папы и мамы? Кто убережет их от оферы? Ведь многие из нас максималисты, которые захотят купить сразу 4 уровень звезды? Заплатив большую сумму, особенно когда ты на мели: волей-не волей захочется эти деньги вернуть. Вуаля –  теперь ты в системе.

Меня пытались развести как участника,место где можно почти ничего не делать и получать дополнительный заработок. Многих разводят при трудоустройства на работу.

Берегите себя и близких!!!

Компания “Тяньши” находится в офисе на улице ул. Усачева, д.22, Москва

И не придерешься: С точки зрения закона – все чисто.

Фотографии не мои, взял из интернета.

Друзья! Я рассчитываю на вашу поддержку! Не проходите мимо!

Показать полностью 1 Похожие посты закончились. Возможно, вас заинтересуют другие посты по тегам:

Источник: https://pikabu.ru/story/mmm_urovnya_b_7827563

Ответственность за Статью 159 часть 1: Мошенничество УК РФ карается лишением свободы до 2 лет

Мошенничество в 1с

Чтобы деньги приносили прибыль, они должны работать. Как проще всего заставить свои сбережения приносить вам доход? Инвестировать в удачный проект. Но предварительно следует оценить степень риска и вероятность быть обманутым различного рода мошенниками.

Поэтому важно знать заранее, что такое мошенничество и какие формы его существуют. Итак, мошенничество УК РФ (ч. 1 ст.

159 Уголовного кодекса Российской Федерации) определяет как вид преступления, заключающийся в незаконном присвоении чужой собственности или завладении правами на нее, путем злоупотребления доверием или обмана.

Бытует мнение, что мошенничество не является чем-то уж слишком серьезным: “ну, обманул простачка, что ж такого”. Однако несмотря на то, что жертва сама, якобы “по доброй воле” расстается со своим имуществом, действия злоумышленника, способствующие этому, квалифицируются как преступление (вид воровства) и наказываются достаточно строго.

По данным ученых-криминалистов, Россия – одно из государств, где мошенничество распространено исключительно широко, имеет разнообразные схемы работы, а так же тенденцию к росту количества случаев и изощренности форм. К сожалению, в нашем государстве это явление – массовое.

Что принято считать мошенничеством

Что же считается мошенничеством, а что – нет? Как было сказано выше, мошенничеством в УК РФ считается разновидность хищения (кражи) имущества.

Хищение, согласно примечанию №1 к статье 158 УК РФ – это корыстное, противоправное, безвозмездное изъятие чужого имущества или присвоение на него прав, причиняющее ущерб владельцу.

Здесь важен факт отсутствия оплаты за имущество, которое перешло к другому лицу.

Что значит злоупотребление доверием и обман? Обманом считается сообщение заведомо ложной, не соответствующей действительности информации, сокрытие правды, фальсификация сведений или, например, выдача подделки за оригинал чего-либо ценного, а так же любые другие действия, вводящих в заблуждение.

Помните: незнание закона не освобождает от ответственности за его нарушение!

Злоупотребление доверием – это использование в корыстных целях доверительного отношения другого человека.

Доверие бывает обусловлено, например, родственными или дружескими отношениями, а так же служебным положением мошенника и зависимым положением жертвы.

Сюда же относятся ситуации, когда злоумышленник получает деньги в виде предоплаты услуг, которые он и не намерен выполнять. Или за товар, который и не собирался отдавать покупателю.

С юридической точки зрения, мошенничеством не считаются противоправные действия в отношении кого-либо, связанные со злоупотреблением доверием или обманом, но без хищения имущества, причиняющего ущерб его владельцу.

Ситуации, когда чужое имущество, обманным путем полученное у его хозяина, удерживается силой – так же не считаются мошенничеством. Например, злоумышленник просит телефон, чтобы сделать срочный звонок, но как только получает – скрывается с ним или отказывается возвращать. Это квалифицируется как грабеж.

И, наконец, если чужая собственность переходит в руки злоумышленника под действием угроз или запугиваний – это вымогательство.

Моментом окончания мошенничества считается время, когда незаконно завладевший чужим имуществом получил возможность распоряжаться им по своему усмотрению.

Ответственность за мошенничество

1. Согласно Уголовному кодексу Российской Федерации, мошенничество (статья 159), наказывается:

  • денежным штрафом до 120 000 рублей или в размере заработка (другого дохода) осужденного за период до 1 года;
  • принудительными работами – до 180 000 часов;
  • исправительными работами – до 1 года;
  • арестом – до 4 месяцев;
  • лишением свободы до 2 лет.

2. Мошенничество, которое совершила группа участников (предварительный сговор) или с причинением значительного ущерба владельцу имущества, наказывается:

  • денежным штрафом до 300 000 рублей или в размере заработка (другого дохода) подвергнутого наказанию за период до 2 лет;
  • обязательными работами – от 180 000 до 240 000 часов;
  • исправительными работами – до 2 лет;
  • лишением свободы до 5 лет.

3. Мошенничество, совершенное кем-либо при использовании своего служебного положения, или мошенничество в крупном размере, наказывается:

  • денежным штрафом от 100 000 до 500 000 рублей или в размере заработка (другого дохода) подвергнутого наказанию за период от 1 года до 3 лет;
  • лишением свободы до 6 лет с денежным штрафом до 10 000 рублей или в размере заработка (другого дохода) осужденного за 1 месяц, или без штрафа.

4. Мошенничество в особо крупных размерах или которое было совершено организованной группой, наказывается:

  • лишением свободы на срок до 10 лет с денежным штрафом до 1 000 000 рублей или в размере заработка (другого дохода) подвергнутого наказанию за период до 3 лет, или без штрафа.

Что представляют собой мошенник и его жертва?

Облик мошенника вряд ли может быть отталкивающим, скорее это будет располагающий к себе, приятный в общении человек, который умеет “втираться” в доверие и играть на человеческих чувствах.

Нередко злоумышленниками эксплуатируются низменные людские качества – жадность, страсть к легкой наживе или желании жертвы самому кого-либо обмануть, хотя иногда играют и на доброте, любви к ближнему, заботе о слабом и тому подобном.

Судя по этому, практически никто не гарантирован оттого, что никогда не будет обманут.

Ранее мошенники считались элитой преступного мира, поскольку это были люди, как правило, образованные, умные, хорошо разбирающиеся в психологии. Сейчас же, с доступностью большинству населения мобильной связи и интернета, у мошенников даже отпала необходимость быть хорошими актерами.

Изобретательность и изворотливость мошенничества не имеют пределов. Как только один вид работающей схемы обмана становится известным большинству людей – придумывается новая его форма или видоизменяется наработанная, и снова деньги наивных граждан потекли ручейком в чужие карманы.

Например, сфера коммуникаций давно и насквозь пропитана мошенничеством: далеко не каждый пройдет мимо просьбы перевести немного денег больному ребенку или перезвонит близкому, получив якобы от него SMS о том, что “случилась беда и срочно нужны деньги”.

Такой вид обмана привлекателен для недобросовестных граждан еще и потому, что жертве крайне сложно, а иногда и вообще невозможно узнать кто злоумышленник, ведь ни личного контакта, ни даже разговора между ними не было. Да и вернуть отданные деньги назад практически не реально.

Поэтому такие формы мошенничества широко распространены и работают годами.

Кроме современных высокотехнологичных форм обмана, не изжили себя и традиционные – карточное шулерство или наперсточничество. И, как ни странно, они стабильно приносят доход своим приверженцам.

Мошенничество простое или классическое

Классическое мошенничество – статья УК РФ 159, часть 1, рассматривается как вид присвоения чужого имущества путем обмана, совершенное без дополнительных отягчающих условий.

Например, это случаи, когда злоумышленник намеренно сообщает ложную информацию о себе, чтобы вынудить жертву отдать ему, например, деньги или ценную вещь. Такая разновидность мошенничества может быть основана на договоре или без него.

Например, взятие в долг некоторой суммы денег, пообещав через какое-то время вернуть, но не собираясь этого делать.

Квалифицированное мошенничество

Этот вид преступлений включает в себя мошенничество, совершенное при использовании служебного положения, или группой людей – профессиональных мошенников. Обычно ущерб пострадавшего при этом бывает значительнее, чем при классическом виде мошен

ничества. Эта разновидность преступлений сопровождается отягчающими признаками, и наказание за нее предусмотрено более серьезное.

Договорное мошенничество

Договорное мошенничество сопровождается заключением гражданско-правовых сделок мошенника с потерпевшим. Например, злоумышленник, согласно договору, обязуется передать жертве имущество, которого у него на самом деле нет. Жертва, не зная, что предмета сделки не существует, отдает мошеннику деньги и ничего не получает взамен.

Договорные заключения чаще всего оформляют при покупках и продажах дорогостоящего имущества – домов, квартир, транспорта и тому подобного. Такая разновидность преступлений часто квалифицируется как мошенничество в особо крупных размерах.

Зачастую подобные формы наживы разрабатываются и реализуются на практике группой злоумышленников, и их жертвами могут стать как отдельные лица, так и предприятия и организации.

Схема такого обмана может быть многоуровневой, включающей лжеуслуги нечистых на руку юристов, помогающих жертве “по закону” заключать договора и отдавать деньги мошенникам.

Внедоговорное мошенничество

Самый распространенный, многочисленный и многообразный вид мошенничества. Примеры таких случаев: просьба немедленно перевести деньги на номер телефона мошенника под видом близкого, попавшего в трудную ситуацию, вынуждение отдать деньги “целителю”, для снятия “порчи” и многое подобное.

Поскольку такие сделки, как правило, не всегда просто доказать, они часто остаются не раскрыты. Да и сами жертвы не торопятся с заявлениями в правоохранительные органы, особенно если сумма украденных средств была не большая.

Это позволяет мошенникам подолгу оставаться безнаказанными и разрабатывать новые способы отъема имущества граждан.

Электронное мошенничество

Спам, приходящий по электронной почте, в виде SMS-сообщений на телефон и другими способами, обычно содержит немалое количество шарлатанских посланий.

Во многих из этих писем можно прочесть предложения вступить в различные финансовые пирамиды, обещающие моментальное обогащение, просьбы выслать некую сумму на лечение больному, сделать взнос в различные благотворительные фонды, узнать много способов быстро заработать и другое подобное.

Платные рассылки. Случается так, что для отказа от какой-то навязываемой услуги требуется сделать звонок или отправить сообщение на “бесплатный” номер, в результате чего вы автоматически оказываетесь подписаны на некие платные рассылки, за которые с вашего счета будет постоянно списываться какая-то сумма. Либо она будет снята однократно.

Заражение компьютера или мобильного гаджета вредоносными программами. Это можно квалифицировать и как мошенничество, и как кражу.

В случае мошенничества – пострадавшего вынудят собственноручно перевести средства на счета злоумышленников, например, за разблокировку входа Windows.

Пример: на экран выводится текст, где от имени государственных служб сообщается об обнаружении на вашем компьютере пиратского софта, с требованием оплатить “штраф”. Естественно, деньги таким образом вымогают мошенники.

Звонки или сообщения на мобильные номера о том, что ваш родственник попал в трудную ситуацию, о выигрыше призов, об ошибочном зачислении на ваш номер некой суммы и прочее в этом роде. Суть подобных историй сводятся к одному – от вас ждут пополнения счетов злоумышленников.

Как не попасться на эти уловки? Не верить тем, кто обещает быстрое обогащение. Ранее существовавшие в реальной жизни финансовые пирамиды теперь переместились в Интернет. Про такого рода организации можно сказать, что это – мошенничество в особо крупных размерах, поскольку суммы там вращаются значительные. Естественно, заключив контракт, вы тут же станете их должником.

Если вы хотите поучаствовать в оплате лечения больному ребенку – наведите справки, уточните номер счета. Обычно, в реальных ситуациях выяснить это не сложно. Если приходит просьба о помощи от вашего близкого – прежде свяжитесь с ним по телефону лично.

Установите на компьютер и мобильное устройство (смартфон, планшет) средство антивирусной защиты и фильтр-антиспам. Это обезопасит вас от заражения вирусами и предотвратит несанкционированные звонки и рассылки с вашего мобильного номера.

Игры в наперсток, уличные лотереи, и прочие “лохотроны”

Очень старый и всем, казалось бы, известный вид мошенничества. Тем не менее, желающие в них поучаствовать все еще находятся.

Схема вовлечения довольно проста: перед глазами публики сообщник мошенников, под видом случайного прохожего, выигрывает крупные суммы денег.

Азартному человеку трудно пройти мимо, однако не забывайте, где лежит бесплатный сыр. Если вы и выиграете немного, потом обязательно проиграете все.

Игры в карты

Практикуются профессиональными картежниками-шулерами, обладающими, как правило, высокой квалификацией в этой криминальной профессии.

Предпочитают вовлекать в карточную игру пассажиров поездов, такси, постояльцев гостиниц или просто азартных людей, любящих риск и верящих в удачу. Для “клиента” игра будет обставлена так, что какое-то время ему будет везти, однако дело всегда кончается крупным проигрышем.

Есть особый склад психологии людей – склонность к игромании. Мошенники этой категории умеют безошибочно вычислять таких из толпы и вовлекать в игру.

Гадание

Разномастная категория – от уличных цыган, до всевозможных “целителей” и “прорицателей”. Работают по одиночке или группами. Тонкие психологи, умеют вычислить тех, на ком им удастся легко заработать.

Находя подход к внушаемому человеку (их клиенты, в основном, женщины), выслушивают жалобы, выражают сострадание и готовность избавить от всех жизненных неурядиц и болезней за определенную сумму, порой значительную. Используют элементы внушения и запугивания: “если не снять порчу сейчас – будет еще хуже”.

Обычно добиваются того, что жертва приходит к ним неоднократно на сеансы “целительства” и остается без денег и без желаемого результата “лечения”.

←Вернуться

Источник: http://ThinkAndRich.ru/o_moshennichestve_i_moshennikah/moshennichestvo_uk_rf_v_osobo_krupnih_razmerah

Мошенничество в электронной торговле: что важно знать владельцу бизнеса

Мошенничество в 1с

Прежде чем вы сможете защитить свой бизнес от мошенничества в электронной торговле, вам необходимо понять, что это такое, и какие виды преступных схем бывают.

Мошенничество в электронной торговле — это преступный обман, совершаемый во время коммерческой транзакции через Интернет с целью получения финансовой или личной выгоды мошенника и причинением материального ущерба продавцу. О мошенничестве в электронной торговле следует помнить две вещи: целью является онлайн-продавец, а обман не должен быть обнаружен.

Когда вы слышите термин «мошенничество в электронной торговле», вы, вероятно, думаете о украденных кредитных картах, которые преступники используют для покупки товаров в интернет-магазинах. Но мошенничество с кредитными картами – лишь один из наиболее распространенных видов мошенничества.

Ниже перечислены самые распространенные типы мошенничества в электронной торговли.

1. Мошенничество с кредитными картами

Мошенничество с кредитными картами – это общий термин для мошенничества, совершаемого с использованием кредитной или дебетовой карты. Оно также известно как мошенничество без предъявления карты и мошенничество с платежами. При мошенничестве с кредитными картами в Интернете преступник использует украденные данные кредитной карты для покупки продуктов или услуг у интернет-продавца.

В типичном сценарии мошенник посещает сайт в даркнете, где продаются украденные кредитные карты. Преступник покупает данные карты и переходит в интернет-магазин, используя номер украденной карты, чтобы купить продукт или услугу.

Эта первоначальная транзакция вводит в заблуждение держателя карты, которая была украдена. Но в конечном итоге мошенник обманывает владельца магазина, который должен вернуть деньги за покупку (а иногда и платить комиссию за возврат платежа банку, выпустившему карту).

Продавцы также могут стать жертвами мошенничества с тестированием карт, когда пытаются протестировать несколько кредитных карт, которые все еще активны и позволяют совершать покупки.

Эти типы покупок, как правило, представляют собой небольшие заказы с низким уровнем риска, но они могут существенно повлиять на чистую прибыль продавца.

2. Партнерское мошенничество

Партнерское мошенничество — это незаконная деятельность, направленная на получение партнерских комиссий. В партнерском маркетинге онлайн-продавцы платят партнерам комиссию за продажи клиентам, пришедшим по партнерским ссылкам.

Продавцы предоставляют аффилированным лицам уникальную отслеживаемую веб-ссылку, которая направляет покупателей на страницы магазина продавца.

Когда покупатель нажимает на одну из этих ссылок и совершает покупку, продавец вознаграждает партнера за реферала, давая партнеру комиссию (обычно в процентах от чека).

При партнерском мошенничестве преступники обыгрывают систему и обманывают онлайн-торговца, используя техники для получения комиссионных или увеличения суммы комиссионных.

Распространенной формой аффилированного мошенничества является «тайпсквоттинг». Преступник регистрирует доменные имена с ошибочным написанием URL-адреса интернет-магазина. Затем мошенник перенаправляет это доменное имя на веб-сайт продавца, но с партнерской ссылкой.

3. Мошенничество с возвратным платежом

Мошенничество с возвратом платежа происходит, когда онлайн-покупатель совершает покупку с помощью своей кредитной карты, получает приобретенные товары или услуги, но затем запрашивает возмещение у компании-эмитента кредитной карты, которая проводит ее через банк-эмитент (банк, который выпустил свою кредитную карту, также известный как эмитент карты). Этот тип мошенничества, обычно называемый «дружественным мошенничеством», приводит к тому, что платежный процессор требует, чтобы розничный продавец возместил сумму покупки банку-эмитенту. Когда банк требует возврата платежа, онлайн-продавец несет ответственность за возврат средств за покупку.

В типичном сценарии мошенничества с возвратным платежом покупатель совершает покупку в интернет-магазине.

После получения товаров или услуг преступник ждет недели или месяцы, затем связывается со своим банком и оспаривает транзакцию, утверждая, что она была несанкционированной или мошеннической.

Мошенник надеется, что у продавца не хватает времени и ресурсов для оспаривания претензии, или тот просто будет сомневаться, не обладая соответствующими знаниями и опытом.

4. Фишинг или захват аккаунта

Большинство магазинов электронной коммерции регистрируют клиентам учетные записи, в которых хранятся личная информация, финансовые данные и история покупок. Киберпреступники взламывают эти учетные записи с помощью фишинговых схем.

Одна из наиболее распространенных тактик: мошенники рассылают электронные письма, чтобы обманом заставить клиентов раскрыть личные данные, такие как имена пользователей и пароли. Затем они входят в учетные записи клиентов, меняют пароли и совершают несанкционированные покупки.

Вход в социальные сети — это распространенный способ, с помощью которого покупатели могут легко создавать учетные записи на сайтах электронной коммерции. Воруя аккаунты в соцсетях, преступники получают доступ к учетным записям интернет-магазинов.

Преступники также используют ботов для кражи конфиденциальной информации, в результате чего клиенты страдают от последствий кражи личных данных.

5. Мошенничество с перехватом

Мошенники используют украденные кредитные карты для совершения покупок в Интернете, отправляют товары по адресу, указанному для кредитной карты при оформлении заказа, но затем перехватывают посылку перед ее доставкой.

Например, преступник использует украденное имя, адрес и кредитную карту для покупки товара в маркетплейсе.

После завершения транзакции преступник звонит в службу поддержки клиентов маркетплейса до того, как товар будет отправлен, и меняет адрес доставки на желаемое место получения преступником.

6. Мошенничество с триангуляцией

Мошенничество с триангуляцией использует три шага для обмана онлайн-торговцев. На первом этапе преступники создают фальшивую витрину интернет-магазина, обычно такую, где продаются популярные фирменные товары по заниженным ценам. Очень часто это бытовая техника и телефоны. Единственная цель сайта – украсть имена, адреса и номера кредитных карт у ничего не подозревающих покупателей.

На втором этапе мошенники используют украденные учетные данные клиентов и номера кредитных карт, чтобы посетить настоящий интернет-магазин, купить именно то, что жертва приобрела в поддельном магазине, и отправить его покупателю.

Третий шаг — это расплата за мошенников. Они используют украденные данные клиентов, чтобы делать дополнительные онлайн-покупки, которые они отправляют себе. Этот тип мошенничества обычно остается незамеченным в течение более длительного времени, чем другие виды онлайн-мошенничества, поскольку первоначальная покупка (с поддельного сайта) не вызывает подозрений со стороны жертвы.

В мире владельцы интернет-магазинов ежемесячно фиксируют около 206 000 атак на свои магазины. По мере роста популярности онлайн-покупок увеличивается и возможность киберпреступников и недобросовестных потребителей обманывать онлайн-бизнес.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5cefaca1cce44400b1a791b1/moshennichestvo-v-elektronnoi-torgovle-chto-vajno-znat-vladelcu-biznesa-5f8eadcfd95e5c3d0b1f5b9b

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

    ×
    Рекомендуем посмотреть